FAIS合规负责人批准及任职关联

本项是FAIS第17条下的合规人员及任职批准，不是开展金融咨询、中介或投资管理的经营牌照。BN127第1至2条将Phase I定义为对资格、经验及诚信等的批准，将Phase II定义为向特定FSP提供合规服务的批准；原则上必须两阶段都已取得才能提供这些服务。比如已获Category I相关资格的外部合规人员，不能仅凭批准号便替另一新签约FSP开展法定合规负责人工作。

法定职能包括监控FSP及其代表对FAIS的遵守情况、保留检查证据、协助制定合规风险管理策略，以及直接与FSCA联络。合规意见服务的对象是FSP的治理和监控体系；这项资格本身不赋予向投资客户推荐产品、全权管理投资组合或持有客户资金的权限。若同一人另外承担金融服务角色，应另行核对相应FSP牌照、产品范围和人员身份。

FAIS第17(1)(a)条的任命触发包括FSP有多于一名关键人员，或有一名或以上代表。只有一名关键人员且没有代表的安排不能据此推论完全不需要合规工作：第17(3)至(5)条及法规第5条仍要求维护适当程序和风险管理中的合规职能。FSP6要求先回答是否依法必须任命合规负责人；不需要时按表格指示只完成相关第一部分，而不是为所有公司机械申请一个合规批准。

内部合规人员是FSP永久雇用的自然人，可以为该FSP以及规则定义内的母公司、子公司或同一母公司下子公司提供合规服务。这适合需要经常接触销售流程、投诉记录和管理层的集团，但集团内共享人员不代表集团各FSP的Phase II任职自动成立；应逐一核对正式任职和人员能力覆盖。

外部合规人员包括独立自然人和获批合规事务机构。中小型FSP可以用外部模式取得监控和报告支持，而不必将全部合规专业工作纳入永久雇员编制；不过FSP6仍要证明外部人员有足够资源、能够直接接触高级管理层，以及怎样处理其他客户与该FSP之间的利益冲突。服务合同不能把FSP自身的合规责任全部转移给外包商。

复杂业务应按真实经营风险选择合规能力。Category II／IIA任职不宜只复制普通销售中介的检查计划，因为2022年考试矩阵增加RE3，在监督下服务的规则还要求监督人员检查并签署委托授权控制的监控。Category III则增加RE4。机构选择合规人员时，应把自身FSP类别、产品权限、分支及代表规模放入尽调和监控计划，而不是仅比较顾问报价。

通常Phase I个人申请须持认可合规学历，通过相关监管考试，有至少三年合规或风险管理职能经验，并有至少一年针对拟服务FSP类别的相关经验。BN127第3条还要求诚信条件、非未解除破产等个人财务状态，以及足够通讯和文件制作设施。FSP12要求履历和任职证明说明具体职责，单纯工作年限或持一个泛金融证书不足以证明条件。

GN2815/2022将适用考试明确为Category I／IV的RE1、Category II／IIA的RE1及RE3、Category III的RE1及RE4。该修订还调整一般认可学历的科目框架并附更新内容。申请人应按FSCA认可名单核对资格代码；FSP12明确，未获认可的学历应先申请认可，再递交本项申请。外国学历有规则上的认可可能性，但不能把外国合规职称或境外监管任职当作南非自动承认。

未达到经验或考试要求者可研究BN126监督履职路径，但认可学历仍是前提，监督人员须有批准和监督资源，并与受监督人员共同在该FSP任职。Phase II还独立审查服务负荷、客观性、高级管理层支持及具体监控安排。即使申请人在另一FSP任职多年，新FSP的申请也不能省略这些证明。

• FSP12：人员／事务机构Phase I批准，按所服务FSP类别填写。
• FSP6：具体FSP的Phase II任职批准，引用有效Phase I批准号。
• 监督履职：提交监督能力确认和书面监督协议，并落实共同任命。

个人合规负责人、合规事务机构以及机构派驻的自然人应分开审查。BN127第2(2)条要求合伙事务机构的合伙人均为自然人且自身是获批合规人员；公司或现有close corporation模式中，董事或成员须为具有Phase I批准的个人。FSP12因此要求列全部董事、成员或合伙人的身份与Phase I批准号。不能把公司股东拥有一般金融经验等同于董事满足批准条件，也不能推论所有公司股东都必须担任合规人员。

事务机构获批不替代实际服务人员的批准。FSP6要求同时填事务机构批准号与注册号，以及被派往该FSP的自然人批准号和身份资料；资源、独立性说明须涉及机构及个人。监督履职还要写监督人员批准号并证明共同任职和可实施监督。没有查得统一要求至少两名合规人员或某一固定合规人员／代表比例；人员数应由覆盖范围和实际能力论证。

董事或关键人员身份不会自动使某人取得合规负责人批准，也不会自动解决独立性问题。FSP6要求FSP证明其可直接接触高级管理层、有管理层支持，并要求合规人员说明怎样独立客观及避免冲突。因此同一人兼任销售管理、关键人员或董事时，应具体披露其被检查职责、汇报对象及回避机制，由FSCA评估，而不能写成一律可兼任或一律禁止。

自有资本方面，已读BN127及FSP12／FSP6未为本项规定统一兰特计价的最低实缴资本、净资产或保证金。它们真正规定的是申请人及相关管理人员的个人财务适格状态，例如未解除破产、与债权人达成妥协以及临时财产扣押／清算等情况须按条文和表格披露。这不是FSP经营牌照的财务稳健计算，也不能以拟服务FSP的资本门槛替代本项条件。

营运现金方面，Phase II要求足够资源并提交工作负荷矩阵。外部事务机构应据此安排雇员报酬、差旅、现场检查、电子档案安全和灾备支出；内部模式则应说明FSP提供的预算、设施和人员支持。这些是实现有效合规服务的资源证明，而非已查得的固定几个月现金储备标准。低价外包而无法覆盖多家FSP和多个分支，仍可能不满足任职审查。

客户资产方面，本项批准没有新增保管客户投资、收取保费或运用客户款项的权限。合规人员可能检查FSP是否遵守客户资产隔离及对账制度，但被检查的客户资产仍属于FSP相应许可与产品规则范畴，不是合规事务机构的营运资金，也不是其出资证明。合规服务费不能从客户资产任意扣取。

费用方面，BN127第2(3)条将Phase I和Phase II批准与缴付规定费用联系起来，但本次没有核实适用于2026年11月11日的完整官方收费表及各阶段金额，不引用旧申请指南或个案费用豁免中的兰特数。申请前应取得FSCA对适用收费项目和付款参考号的确认。聘请顾问、学历认可、考试和持续合规服务的私人收费另行约定，均不是最低资本，也不代表缴费后必然获批。

BN127第3(2)条明确外部合规人员须有固定营业地址，并维护有效运作能力。FSP12要求填写实体地址、邮编、邮寄地址、电话、手机和电邮；同时核对档案保管、场所访问控制、电子资料访问权和安全、灾备及业务连续性。仅租一个收信地址而不能安全保管FSP资料或实施检查，不足以回应这些实体运作条件；未查得统一办公室面积或必须租某城市办公室的规则。

内部合规人员须是规则定义内FSP的永久雇员，FSP6还要求业务组织结构、合规职能及委派情况。对有多个营业地点、业务单元和分支的FSP，资源矩阵必须列这些实际地点；不能把FSP注册总部作为唯一检查对象。实务上应说明怎样进入分支、获得销售和投诉记录，以及远程数据权限怎样配合现场监控。

2026年延长的风险导向豁免仍要求进行足够的营业场所访问。访问次数取决于业务性质、规模和复杂程度、产品及市场风险，以及远程监控工具和分支数据可获得性；线上经营不自动成为零访问许可。FSP12还规定监管通知通常送达登记电邮，无电邮时使用登记邮寄地址，并要求资料变动后十五日内书面更新，故地址资料也是监管送达安排，不只是公司宣传信息。

Phase I个人材料应以FSP12为核心。表格要求身份文件，南非公民使用身份证，非南非公民使用护照；学历部分填写认可资格代码并附认证副本。履历须列从职业开始以来的全部岗位，并另附最近五年每一岗位的职责说明，以展示至少三年合规／风险职能经验和相应类别经验。所有用来证明经验的任职期均应有适当高级人员推荐信，不宜只提供一封没有职责和期间的笼统证明。

诚信问卷涵盖刑民事裁判、监管和专业纪律、信任职位被免职、执照被拒或撤回、调查及待决程序等，并有一般披露问题。答是时须附完整解释和相关资料；申请人还要签署信息核实授权及真实性声明。事务机构须补机构形式、注册号、注册国和联系人，并列董事、成员或合伙人的身份及批准号；机构派驻自然人还须填写所属事务机构及其批准号。

Phase II以FSP6结合具体FSP资料。附件须包括合规人员签名日期的资源矩阵、FSP高级管理层支持和直接访问确认、独立性与冲突控制说明，以及包括访问频率、培训和其他服务的监控计划。内部模式要附组织及委派结构；监督模式要附监督能力确认、共同任职情况和监督协议。材料中的机构名、批准号、身份号和服务类别必须一致，否则即使证书本身有效也无法准确建立任职关联。

• Phase I：身份文件、认可学历认证副本、资格代码、详尽CV、岗位职责附件及支持全部经验的推荐信。
• 事务机构：注册及联系资料、管理人员名单和Phase I批准号、实际服务自然人资料。
• Phase II：FSP编号及名称、人员和机构批准号、资源矩阵、管理层支持、独立性／冲突说明、具体监控计划。
• 如在监督下履职：监督人员身份及批准号、监督资源确认、共同任职与书面监督协议。

先按FAIS第17条确认该FSP是否须有获批合规负责人，并决定内部、外部个人或外部事务机构模式。将FSP牌照类别和拟提供服务范围与人员的学历、考试和经验作对应；学历未获认可时先办理认可。FSCA当前目录区分FSP12 Phase I、FSP6 Phase II以及FSP13豁免申请，不能继续采用历史资料把FSP13称为一般Phase I申请表。

需要首次资格批准者填写FSP12及附件，通过FSCA确认适用的递交和缴费安排申请Phase I；已有资格者先核查批准号、批准范围和是否仍有效。随后由相关FSP使用FSP6申请其任职，将人员与事务机构资料和该FSP的监控方案一并提交。法规第4条允许监管要求表格内或另行要求的信息，故原始材料递交后仍可能被问询经验真实性、监督能力、负荷或独立性。

FSCA E-Services公开提供新牌照申请、FSP资料查询、联系方式更新及profile changes等功能；当前新申请目录说明所列表格同样用于已批牌照修改。新FSP可把任职材料与其经营准入衔接，现有FSP更换合规人员则按资料修改渠道处理。获受理或取得付款／案件参考号不是Phase II决定；应取得明确批准并核对具体FSP及人员关联后，再按批准条件开展法定服务。独立Phase I案件的具体入口及可接受递交方式须在递交前向FSCA确认，不能把新FSP的旧在线指南当作所有案件的现行唯一通道。

• 确认任命义务和服务类别，完成人员及事务机构尽调。
• 必要时先申请学历认可，再申请或核实Phase I批准。
• 由具体FSP递交FSP6、资源与独立性附件，必要时同时落实监督共同任命。
• 回应监管问询并完成适用缴费；取得Phase II批准后核对任职及履职边界。

材料准备的关键耗时来自学历认可核对、监管考试及经验推荐信。BN127通常要求三年合规／风险经验和一年相关类别经验，因此这不是用几周文件制作就能补足的条件；对已符合条件者，准备时间取决于证明是否齐全，不能给统一准备月份。未获认可学历需先走认可程序，FSP12明确不能直接略过该步骤。

本次未找到针对本项Phase I及Phase II的现行统一官方审批服务时限，不把FSP总体审批时间、历史服务承诺或顾问估计写为法定批准周期。监管可追问管理层支持、独立性、工作负荷和经验，补件时段须与正式受理、实质审查和最终决定分开记录。付款、上传材料或参考号生成均不是生效节点。

BN127第9(2)条规定，个人或事务机构取得Phase I后十二个月内未取得Phase II，其Phase I会失效；实务上应把首次具体FSP任职申请安排在该期间内并追踪决定。2016年BN148已删除原第9(3)条，不能继续宣称相关管理人员一律每二十四个月重新申请Phase I。这两个规则与审批机关承诺多久办结是不同问题。

监督履职的最长期间为自批准日起三年；BN149/2016另要求批准后二十四个月内通过适用监管考试，不可把三年全部用作考试宽限。监督规则还限制初期无陪同检查和最终签署，期间发生连续六周或以上的重要中断亦有补足监督安排要求。一般资料变化后的十五日书面报告及2029年6月30日访问豁免届满，应另设持续合规日历，不能混为牌照续期或审批时限。

个人Phase I资格、事务机构资格以及某FSP的Phase II任职不是可从个人身上剥离出售的独立牌照资产。收购合规事务机构时，应先确认原法人是否延续、董事／成员／合伙人是否仍满足BN127第2(2)条，以及实际服务人员能否继续履职。收购该机构不自动产生买方个人资格，也不把原客户FSP的任职关联改成新法人或新自然人的关联。

FSP更换外部事务机构、替换派驻自然人、调整内部合规职能或新增服务类别时，应重新核对FSP6信息、有效批准范围、负荷矩阵和任职批准是否须修改。FSP12和FSP6分别要求所填信息发生变化后十五日内书面报告；这项已核实期限是资料更新要求，不应误写成所有收购、控制人批准或离职交接都只有同一个十五日期限。涉及FSP本身控制权的交易，仍须另核验适用实体资格及控制人规则，本次没有核实本项专门股权比例触发门槛。

离职或合同终止须分开处理资格是否仍存续、具体FSP任职终止和后继合规安排。FSCA Communication13/2022解释FAIS第17(1)(c)结合第19(5)(a)条要求离任合规人员向监管陈述其认为的终止原因；重大违规或疑似重大违规还涉及另外的监管报告。FSP应在交接中落实未整改问题、档案及后继人员，不能因商业解约就删除风险记录。该沟通的2022年度报告免交及格式安排不外推至2026，现行交接格式和具体截止时间须个案核实。

2026年7月1日生效的FAIS Notice40只延长BN127第4(4)条访问和报告最低间隔的有条件豁免，届满为2029年6月30日。适用时须依据业务性质、规模和复杂性、合规风险、远程监控工具及数据可获得性确定足够访问次数，建立覆盖全部金融服务及相关附带活动的监控计划，定期并在必要时临时复审，并让FSP知悉适用豁免。任何一项条件不满足会使该合规人员不能适用豁免，不能将“风险导向”解释为不做现场检查。

向FSP的定期书面报告应说明控制环境是否适当有效、已识别风险和缺陷，以及已实施或拟实施的整改。BN127第4条要求保留检查、访问、监控活动和支持材料，并保持能直接接触监管及高级管理层的能力。代表数、分支数或业务复杂度增加后，应重新判断人员负荷和监控资源，而不是持续沿用初次任职时的静态矩阵。

BN127第8条原则上禁止外部合规人员把合规服务随意转交他人；内部人员在规定的集团雇员／获批事务机构等条件下可委派，但须监督，保留委派人员、内容和适格确认登记，并继续承担责任。第5条要求遵守监管另行确定的持续专业发展要求，本次未核实本项统一年度CPD小时数，不将FSP代表或关键人员的小时矩阵机械套用。已批准人员不再符合条件时，监管有权撤回批准。

监管申报与向FSP的内部监控报告应分别管理。FAIS第17条规定按监管现时确定的方式和事项提交报告，并有重大违规／疑似重大违规及终止原因陈述义务；2022年沟通仅对2022年的例行报告作安排。官网合规报告栏目仍载2018及更早报告周期，本次未查得覆盖2026年度的完整替代通知或CBR最终适用安排，所以不宣称2026一律免报，也不照抄旧年度截止日。申请人应向FSCA确认其类别、批准条件及当期通知，同时持续履行检查、内部报告和重大违规报告职责。

截至2026年11月11日，FSCA新申请／牌照修改官方目录公开列FSP12 Phase I及FSP6 Phase II，并注明所列表格用于新牌照申请和已批牌照修改。2025年12月9日FSCA Communication25仍以FAIS第17条、法规第4／5条和BN127讲解合规安排；2026年又正式延长风险访问豁免。这些证据支持本项批准制度仍在运行，本次未发现全行业关闭新申请的官方通知。

本页标为“受条件限制”，是因为资格条件和具体任职审查均须满足，而不是因为申请名额已被证明封闭。符合条件的内部人员、外部自然人和事务机构可按相关模式研究申请；事务机构董事／成员／合伙人及其派驻自然人须符合各自条件。经验或考试尚不足者只能在符合监督豁免和共同任命条件时研究相应路径，不能仅用一纸监督合同先行挂名。

具体办理前仍应确认独立Phase I的当前递交渠道、最新收费项目、人员已有批准是否有效及覆盖类别、拟任职FSP是否要求合规负责人，以及2026当期监管报告安排。当前公开表格不构成FSCA对某申请人、某兼任结构或某外包负荷的预先批准，也没有核实到固定审批期限、配额或保证批准机制。