南非许可与业务总册
按实际业务、监管机构与资格性质查找准入路径。正式牌照、授权、登记与业务专题分别标明，不把商业称呼当作可直接经营的独立牌照。
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找到 252 个条目 · 数据性质以每项标记为准
FAIS第一类：金融咨询与中介服务
Category I Financial Services Provider
FAIS第一类是FSCA向具体金融服务提供者颁发的咨询及中介牌照，实际权限须同时核对牌照类别、金融产品子类、咨询或中介方式及许可条件；不是通用投资管理、交易所会员或产品发行资格。适合证券、基金、保险等产品的客户建议与交易协助模式。人员须具备相应经验、认可资格、考试及培训；不接触客户资产的第一类与收取保费或控制客户资产的第一类适用不同财务要求。核查日官网仍提供新申请入口、现行产品矩阵及2026资格资料；官方第一类新申请服务承诺为完整且付费申请的60个工作日，不是法定包批期限。
FAIS第二类：全权委托金融服务
Category II Discretionary Financial Services Provider
FAIS第二类是FSCA向全权委托金融服务提供者授予的经营牌照，主要用于在客户签署授权后，自主选择获准金融产品并管理客户投资组合。牌照类别、具体产品权限和委托书限制共同决定可经营范围，不能据此开展集合行政管理、发行集合投资计划、对冲基金管理或银行业务。申请重点是具有第二类管理经验的KI、按产品匹配的人员能力、经批准的委托书、客户资产保管结构及持续财务稳健。一般第二类没有统一固定额外资产金额，但须维持调整后资产大于负债、流动资产大于流动负债，以及覆盖八周调整后年度支出的合格流动资产。2026-11-11官方仍提供新申请入口；新申请的60个工作日服务承诺以完整正确资料和缴费为前提，不是法定获批保证。
FAIS第IIA类：对冲基金金融服务
Category IIA Hedge Fund Financial Services Provider
第IIA类是FSCA在FAIS制度下授予对冲基金金融服务提供者的专项经营牌照，核心是按照全权委托方式管理对冲基金或对冲基金中的基金，而不是单纯销售基金权益，也不是集合投资计划管理人登记。申请必须同时明确金融产品权限，证明对冲基金风险管理、估值及行政管理能力，并提交委托书样本。普通非银行、非保险申请人的调整后资产须至少超过负债300万兰特，另须满足营运资金及相当于13周年度支出的流动资产要求。现行入口接受新申请，但获准经营仍取决于人员批准、具体产品、批准委托书及牌照条件。
FAIS第三类：投资行政管理及平台服务
Category III Administrative Financial Services Provider
FAIS第三类是FSCA对行政金融服务提供者的正式许可，适用于依客户或获授权金融服务提供者指令归集投资买卖、分配客户持仓、保存投资记录及提供平台行政服务的经营模式。它不是全权投资管理、交易所或通用资产托管牌照。平台须取得对应产品权限，建立经审查的客户授权文件、独立nominee安排和逐客户对账，并证明具备第三类关键人员、运营资源及财务健全能力。现行公开申请资料支持新申请；第三类财务框架包括至少R3 million的合资格资产净额、正营运资本和不低于13/52年度调整支出的流动性资产，官方新申请服务目标为完整正确申请及费用到齐后的180工作日，并非获批保证。
FAIS第四类：协助保单行政业务
Category IV Assistance Business Financial Services Provider
FAIS第四类是FSCA对协助保单行政服务商的正式FSP许可类别，核心业务是协助保单的理赔处理、理赔与已收保费抵销以及费用或佣金支付行政，通常见于葬礼保险行政及相关保险人授权安排。它不是保险承保牌照，也不是第三类投资行政平台许可。新申请入口仍开放；普通第四类申请人须满足类别对应的人员能力、实质营运、偿付能力、营运资本及四周年度开支流动性要求，并在获批后持续履行审计财务报送及客户资金保护责任。
加密资产服务商CASP：FAIS框架下的加密产品授权
Crypto Asset Service Provider — FAIS Crypto Asset Authorisation
南非CASP准入是在FAIS金融服务提供者授权中核准加密资产产品及实际服务类别，而非另设七种加密活动牌照。申请人须证明其咨询、交易中介或投资管理模型、关键人员能力、财务健全度和持续合规安排；接触客户资产与不接触资产的经营模式适用不同财务要求。2026年11月11日仍可从FSCA现行入口申请，2023年存量申请过渡窗口不能作为新申请人先经营的依据，监管考试一般过渡已于2025年6月30日结束。涉及交易转移的机构还须落实FIC登记、反洗钱及已经生效的旅行规则，FSCA授权不等于法偿货币认可、支付清算许可或全球招揽权。
FAIS关键人员KI批准
FAIS Key Individual Approval
FAIS关键人员（Key Individual，KI）批准，是FSCA对负责管理或监督金融服务提供者业务的自然人的适当性及任职范围作出的批准，不是可以独立经营、自由转让的个人金融牌照。申请必须对应具体FSP、服务类别和拟管理范围，证明诚信、学历、监管考试、相关管理经验及真实决策能力。现行FSP4D同时处理新任及有关变更，并单列加密资产管理能力。KI本人没有独立最低资本门槛，但所属FSP仍须满足其财务与客户资产管理要求。
FAIS合规负责人批准及任职关联
FAIS Compliance Officer Approval and Appointment
FAIS合规负责人实行人员／合规事务机构资格的Phase I批准，以及为某一具体金融服务提供者FSP履职的Phase II批准。批准用于独立合规监控和监管联络，不授权开展投资咨询、管理客户资产或替代FSP经营牌照。2026年11月11日核实，现用申请表为FSP12和FSP6，资格规则须结合2016及2022年正式修订；风险导向现场访问和内部报告最低间隔豁免已自2026年7月1日起续至2029年6月30日，其他合规责任仍然存在。
FAIS金融服务代表登记（由FSP维护及报送）
FAIS Representative Registration by the FSP
FAIS代表登记是持牌金融服务提供者（FSP）对其雇员或受委任服务者进行适当人选审查、赋予具体产品及服务权限、维护内部代表名册并向FSCA更新中央登记的制度，不是代表自行取得一张独立FSP牌照。自然人和法人均可成为代表；法人代表必须持续配备至少一名负责管理或监督其金融服务的关键人员（KI），其实际提供金融服务的雇员仍须登记为所属FSP的代表。普通资料及监督状态变更原则上须在发生后15日内报送；法定禁业通知另有5日期限。已核对2026年9月认可资格清单及2026年有关法人代表豁免续期，具体产品、人员历史、法人财务和豁免条件仍须逐项匹配。
金融资产名义持有公司Nominee批准
Financial Asset Nominee Company Approval
Nominee是以自己的名称作为金融资产登记持有人、但为客户保存资产及受益权益记录的专项结构，不是资产的经济受益所有人，也不是通用投资管理或证券经纪牌照。南非证券场景须区分交易所对授权用户nominee的批准、CSD对参与者nominee的批准，以及FSCA对其他nominee的批准；全权及投资行政FSP另有FAIS配套批准和协议要求。2026年FSCA监管计划确认统一nominee行为标准尚未制定，因此准入应落实到适用法规、具体批准函和市场规则，不能套用历史草案的资本数额。
场外衍生品提供商ODP专项授权
Over-the-Counter Derivative Provider Authorisation
ODP是南非《金融市场法》及2018年实施规例下，针对以交易本金当事人身份经常性创设、发行、销售或做市场外衍生品的独立专项授权，不是FAIS金融服务商产品范围的自动延伸。申请主体须为法人，具备南非固定营业地址、本地注册银行账户、合格董事及高级管理人员，以及可执行的交易、估值、风险、合规和报告系统。现行授权标准要求以权益资金支持至少六个月运营费用，并维持偿债和营运资金能力；2026年非银行ODP资本强化文件仍是讨论改革，不应当作已生效的新定额资本门槛。授权制度持续存在，但官网申请说明含旧过渡截止措辞，2026年新申请具体接收渠道、费用和办理目标仍须向FSCA个案确认。
股票证券咨询与中介（产品范围，非独立牌照）
Shares — FAIS Product Scope
股票咨询与中介是南非FAIS金融服务许可中的股份产品范围，不是可单独购买或转让的证券牌照。普通非全权委托业务通常在Category I申请Shares（1.8），并分别选择咨询和中介权限；自行决定客户股票交易、经营投资行政平台或直接取得交易所交易／托管权限，需要匹配其他正式资格。准入重点是股份业务人员经验、获认可资格、KI监督、客户资产接触方式和适当性记录。非客户资产型Category I采用持续资产大于负债的财务框架，涉及客户资产的模式另受营运资金及流动性要求约束。
债券咨询与中介（产品范围，非独立牌照）
Bonds — FAIS Product Scope
南非债券咨询与中介不是一张独立的债券牌照，而是金融服务提供者FSP在FAIS许可内获准开展的产品业务。FSCA当前FSP2表将普通咨询与中介的Bonds列为Category I第1.12项，将全权委托债券业务列为Category II第2.9项。申请必须同时确定服务类别、产品属性、是否提供建议和是否接触客户资产；债券基金份额、公司债务工具及债券衍生品不能仅因名称含债券就自动归入1.12。人员能力、客户资产控制和实际经营模式决定准入及持续财务要求，获批也不自动取得交易所会籍、发行资格或跨境招揽权。
货币市场工具业务（非独立牌照）
Money Market Instruments — FAIS Product Scope
货币市场工具是南非FAIS金融服务提供商牌照中的金融产品范围，不是一张可以独立申请或转让的“货币市场牌照”。现行FSP2申请表将其列为Category I的1.9、Category II的2.6、Category IIA的2A.6及Category III的3.6。企业应根据是否提供投资建议、依客户指令办理交易、全权决定投资或进行投资行政管理，选择相应FSP类别和本项产品权限。直接配置短期国库券、商业票据或可转让存款凭证，与分销货币市场基金份额、普通存款产品并不是同一种产品授权。人员经验、客户资产隔离、流动性及申请材料均取决于实际服务模式，而不是只看产品名称或期限。
公司债及证券化债务业务（非独立牌照）
Debentures and Securitised Debt — FAIS Product Scope
公司债及证券化债务是FAIS金融产品权限，不是一张独立的公司债发行、证券化安排或债券交易牌照。向客户提供相关建议或中介服务，须依实际服务模式取得相应FSP类别及Debentures and securitised debt产品权限：现行FSP2表在Category I下列为1.10，在Category II下列为2.7。普通分销、代客户指令办理及酌情债务组合管理的准入、人员经验和财务要求不同。证券化发行端另有PA授权及2026年8月1日起生效的D4/2026申报要求，不能以FAIS产品权限替代。本稿按2026年11月11日访问的官方表格、法规及服务承诺组织十二章，并明确个案分类、股权审批和豁免条件的核验缺口。
权证、凭证及其他工具业务（非独立牌照）
Warrants Certificates and Other Instruments — FAIS Product Scope
权证、凭证及其他工具是南非FAIS金融产品权限，不存在独立的通用权证牌照。现行FSP2表将其列为Category I产品1.11、Category II产品2.8、Category IIA产品2A.8和Category III产品3.8。向客户提供建议、执行中介、全权管理或投资行政服务，须分别取得相应FSP类别和产品范围；银行发行、交易所挂牌、会员交易及托管权限不能由该产品权限替代。申请重点是人员对行权、到期、障碍条件、发行人信用风险的理解，以及业务是否接触客户资金或资产。
衍生工具咨询与中介（非独立牌照）
Derivative Instruments — FAIS Product Scope
衍生工具咨询与中介是南非FAIS金融服务商许可中的产品范围，不是一张可独立申请或转让的衍生品牌照。当前FSCA的FSP2表将Category I衍生工具列为1.13，并分别选择咨询与中介服务权限。企业应根据是否提供建议、是否替客户自主决定交易、是否接触客户保证金及是否成为场外合约提供方，确定FAIS类别、产品权限和其他适用授权。人员须具备衍生工具相应经验、认可学历及培训；不接触客户资产的Category I与处理客户资金的Category I采用不同财务标准。
外汇投资产品咨询与中介（非独立牌照）
Forex Investment — FAIS Product Scope
外汇投资咨询与中介是南非FAIS金融服务商许可证下的金融产品业务范围，不存在一张可以单独购买或登记的通用“外汇牌照”。FSCA当前申请表将Category I的Forex Investment列为产品1.15，分别申请咨询与中介权限；自行决定客户交易则必须重新核对全权委托业务类别。业务须同时落实外汇投资专门行为准则、人员适当性、境外外汇服务商或清算商批准、客户资金隔离以及外汇管制。它不授予兑换所经营、跨境汇款或场外衍生品发行权限。截至2026-11-11，官方仍提供新FSP申请及相关表格，本项按依赖的FSP类别受条件准入。
集合投资计划权益分销（非独立牌照）
Participatory Interests in Collective Investment Schemes — FAIS Product Scope
集合投资计划权益分销不是可单独购买或申请的基金销售牌照，而是FAIS持牌金融服务提供者的产品与服务权限。普通非全权基金建议、申购及赎回指令中介，通常应核对Category I项下FSP2表1.14产品以及获准的咨询／中介服务；对冲基金权益另列1.26。分销人的FAIS授权与基金管理人、计划／组合批准及外国基金境内营销批准分别成立。本文以不代管投资决定的普通基金分销为主，说明人员、客户资金接触模式、财务分层、申请扩围与持续维护，并处理已越过过渡期的2025年CIS管理人分销治理新标准。
对冲基金权益分销（非独立牌照）
Participatory Interests in Hedge Funds — FAIS Product Scope
在南非推荐、销售或办理对冲基金参与权益，通常须依托获授权金融服务提供者的FAIS第一类资格，并明确取得对冲基金权益产品及相应咨询或中介权限。FSCA现行FSP 2表将其列为1.26，不属于普通集合投资计划权益1.14的自动延伸，也不是单独的对冲基金分销牌照。分销资格不等于设立或管理对冲基金：基金管理人、基金及组合须满足CISCA框架，底层对冲策略管理又涉及Category IIA。业务须区分零售对冲基金和合格投资者对冲基金，落实投资者资格、产品培训、杠杆与申赎披露及客户资金隔离。2026年CIS管理人标准已经生效，但第16条招募说明书要求单独延期至2027年8月31日。
退休基金权益咨询（非独立牌照）
Pension Fund Benefits — FAIS Product Scope
退休基金权益咨询是南非FAIS制度下的金融产品业务范围，不是一张可独立申请或转让的养老金顾问牌照。通常以Category I FSP的Pension Fund Benefits产品权限开展非全权咨询及获准中介服务，现行FSP2表将其列为1.7，并将咨询和中介分别勾选。范围包括符合定义的基金会员权益及fund policy，但排除另列的Retail Pension Benefits。企业退休计划比较、会员离职或退休选择、双罐制取款建议均须结合具体基金规则、客户需要和实际权限；基金设立登记、第13B条福利行政管理以及全权投资管理不能由本项权限替代。
零售退休权益咨询（非独立牌照）
Retail Pension Benefits — FAIS Product Scope
零售退休权益是FAIS金融产品授权范围，不是可以单独申请或转让的退休咨询牌照。官方FSP2表中Category I代码为1.5，覆盖退休年金基金、养老金保留基金、公积型保留基金及符合定义的基金成员保单权益，并明确排除另一类别Pension Fund Benefits。个人化建议通常依Category I及相应建议权限开展；代办加入、转移或提款须另核中介权限。准入重点是能监督该业务的KI、顾问资格和产品培训、真实营业与建议档案，以及是否实际接触客户款项。
长期存款产品分销（非独立牌照）
Long-Term Deposits — FAIS Product Scope
长期存款分销是FAIS持牌金融服务商的产品经营范围，不是独立银行牌照。Board Notice 194 of 2017将其界定为期限超过12个月、包括外币但不含结构性存款的银行法存款；普通咨询与中介模式对应Category I产品代码1.17。申请须分别覆盖建议或中介权限、合适的关键人员及代表、银行产品安排和真实资金流。长期存款属于Tier 2，部分代表可适用考试、业务类别培训和CPD例外，但不能因此免除产品培训、适当性、财务稳健及持续管理义务。
短期存款产品分销（非独立牌照）
Short-Term Deposits — FAIS Product Scope
短期存款分销是FAIS金融服务提供者牌照中的产品及服务权限，不是银行牌照，也不存在可单独购买的短期存款许可证。现行适格规则将期限不超过十二个月、非结构性的存款列为Short-term Deposits；普通咨询及中介业务对应FSP2表Category I的1.18项。经营者须分别获准提供建议或中介服务，并核实人员、收付款及实际销售方式。仅办理Tier 2产品的Category I代表有部分能力要求例外，但不等于所有人员免资格或免培训。银行及互助银行自身的短期存款业务适用专门行为守则，独立非银行FSP原则上适用一般行为守则；两者的广告及投诉要求均须结合2020年最终修订理解。
结构性存款产品分销（非独立牌照）
Structured Deposits — FAIS Product Scope
结构性存款是FAIS下单列的金融产品范围，并非可单独申请或转让的吸存牌照。提供建议或办理中介服务，通常须在Category I金融服务提供者授权中取得Structured Deposits产品及相应服务权限；现行FSP2表的代码为1.24，普通短期存款1.18和长期存款1.17不能直接替代。产品分销者与承担存款偿付义务的银行是不同角色。人员能力须对应结构性存款，财务要求则按是否持有、控制、接触客户资产或收取产品款项分层。
长期保险产品类别及分销（非独立牌照）
Long-Term Insurance Products — FAIS Product Scope
长期保险分销属于FAIS金融服务提供商的产品权限，而不是独立的保险承保牌照。现行申请表分别列出A、B1、B1-A、B2、B2-A和C，申请人须同时取得适用FSP类别、对应产品及建议或中介服务权限。葬礼保障、纯风险及信用人寿、保证投资或年金和其他保险投资产品不能仅凭商品名称相互替代。准入重点是产品归类、KI与代表的实际能力、保险销售及替换建议控制，以及是否接触客户资产或代收保费；后者直接影响财务和资金隔离要求。
短期保险产品类别及分销（非独立牌照）
Short-Term Insurance Products — FAIS Product Scope
短期保险分销不是一张独立的保险牌照，而是FAIS金融服务提供者许可中的产品及服务范围。现行FSP2表在Category I下分别列出1.2个人险、1.6商业险及1.23个人险A1，并区分咨询、自动化咨询、脚本销售和其他中介服务。经营者须将保单条款、客户身份、代表资格、是否代收保费及是否承担保险人授予的绑定职能逐项对应；单有FSP号码或保险公司合作协议不足以覆盖所有活动。财务要求因是否处理客户资产或保费而不同，普通不收款模式不能套用保险人的承保资本标准，收款模式也不能把保费当作自有营运资金。
证券与其他工具组合权限（非独立牌照）
Securities and Instruments — FAIS Product Scope
本项不是独立的证券综合牌照。现行FSP2将Securities and instruments分别列为Category I的1.25、Category II的2.19、Category IIA的2A.19和Category III的3.19。BN194/2017将其定义为未在该决定中另行定义为独立产品类别的证券与工具，包括同类外币计价产品。因此，目录名称中的组合权限不能理解为勾选1.25即可同时经营股票、债券、货币市场工具或衍生品；真正的多产品业务须逐一组合相应FSP类别、产品子类和金融服务权限。本稿以咨询、中介和全权管理的实际模式说明准入、人员、财务、地址及持续维护。
医疗计划权益咨询及分销（FAIS与CMS交叉范围）
Health Service Benefits — FAIS and CMS Product Scope
医疗计划权益咨询及分销不是一张独立的医疗金融牌照。以比较医疗计划、推荐福利选项、协助入会及持续处理权益查询为业务的经营者，通常须在FSCA的FAIS Category I授权下取得Health Service Benefits产品1.16相应咨询或中介权限，并同时满足Council for Medical Schemes（CMS）的经纪认证要求。企业经纪组织与实际提供医疗计划建议的个人分别核验认证，不能仅凭公司FSP号码覆盖未认证人员。2026年医疗计划向经纪支付的月佣金上限为每成员R125.86加VAT或该成员供款的3%加VAT，两者取低；本项不包含经营医疗计划、第三方计划行政管理或保险承保资格。
FAIS金融产品权限与法定分类总表（含其他现行产品，非通用新牌照）
FAIS Financial Product Permission Matrix and Residual Categories
本总表把FAIS法定金融产品定义、FSP业务类别、具体产品编号及咨询／中介服务方式分开核对。2026-11-11访问的FSCA现行FSP2表列第一类27项产品，第二、IIA及第三类各21项；第四类是协助保单行政业务，不能据此主张全产品权限。股票、证券兜底类别、友好互助社权益、普通与结构性存款、医疗权益以及2022年宣告纳入的加密资产均有不同边界。总表用于新申请、产品扩围及收购尽调，不是可单独申请、购买或转让的通用金融牌照。
证券投资顾问经营模式（非独立牌照）
Securities Investment Advice Business Model
南非证券投资顾问是围绕客户作出证券投资决定提供建议的经营模式，不存在以此名称单独申请的通用牌照。独立经营通常依赖FAIS Category I FSP及获准的股票、债券、货币市场或其他证券产品建议权限；个人也可在已有相应权限的FSP下作为代表执业。纯建议、不接触客户资产的模式适用一般财务资源及资产超过负债标准，不能误套全权管理、托管或交易所会员资本要求。本文以2026-11-11访问的FSCA现行申请入口、适当资格标准、2024服务承诺和2026仍有效修订区分经营主体、人员、资金、申请及持续义务。
证券经纪与中介经营模式（非独立牌照）
Securities Brokerage and Intermediation Business Model
南非证券经纪须按实际执行、咨询、客户资产及市场接入安排确定准入，不存在覆盖所有证券活动的独立通用经纪牌照。不属于金融市场法授权服务的股票、债券等咨询或中介，通常须依FAIS取得适当FSP类别及具体产品权限；直接成为交易所执行经纪则须取得相关交易所的授权用户或会员资格。JSE股票TSP、CSP及ISP权限各有边界，DMA只是通过会员接入。FAIS第45条对金融市场法授权服务的排除须按服务逐项判断，不能理解为交易所会员全部业务免受FAIS约束。资本、人员和客户资产要求随所选路径变化，申请、收购和上线均应先确认实体资格与权限范围。
外汇介绍经纪IB模式（非独立牌照）
Forex Introducing Broker Business Model
南非外汇介绍经纪IB是客户介绍与外汇投资分销的经营模式，不是单独一类FSCA牌照。2004年外汇投资特别行为守则明确界定introducing broker，并对境外服务商审批、客户授权书、费用与返佣披露、利益冲突及资金隔离设置要求。实际提供投资咨询或促成金融产品交易者，应取得相应FAIS类别及产品权限，或在依法获授权FSP的代表体系内开展获准业务；纯广告或不涉及金融服务的转介须另行判断，不能以“不收客户资金”或“只拿返佣”直接认定免牌照。本专题以不代客决策、不作为交易对手方、不持有或控制客户资产的Category I介绍中介为主要实务场景，另说明扩展业务触发的审批边界。
外汇投资组合全权管理（依Category II权限）
Discretionary Forex Portfolio Management
外汇投资组合全权管理不是独立外汇牌照，而是在FAIS Category II正式授权和获准金融产品范围内，依经批准的客户委托决定外汇投资交易的经营模式。现行FSP2表将Category II的Forex Investment列为2.12，将Derivative instruments列为2.10，不能凭Category I咨询、中介资格或单一外汇产品名称覆盖全部杠杆产品。经营managed forex账户还须落实外汇专项委托、境外执行机构批准、月度客户报告及资金隔离。以2026-10-08版SARB外汇手册核实，直接管理境外零售或机构资产另涉及FinSurv机构投资者登记；FSCA许可不代替汇兑经销商授权、境外当地资格或产品发行方ODP授权。
CFD差价合约客户中介（不等于ODP提供方）
CFD Client Intermediation Business Model
CFD客户中介是向客户提供差价合约相关咨询、开户协助或交易促成的经营模式，不存在一张独立的通用CFD中介牌照。典型非全权委托模式须取得FAIS第一类FSP下衍生工具及相应咨询／中介服务权限，或依法作为获授权FSP的代表开展业务。客户中介不因接入交易平台而取得场外衍生品提供商ODP资格；若自己以本金交易方身份经常发行、出售CFD或做市，必须另行评估ODP授权。人员、资本、客户资金保护和持续申报均随真实服务和资金路径确定，不能套用提供方的资本要求或把申请编号当作营业许可。
加密资产投资咨询（非独立CASP类别）
Crypto Asset Investment Advice
南非加密资产投资咨询不是独立CASP牌照类别。以经营方式向客户提供加密资产投资建议，通常须取得FAIS Category I金融服务提供者资格，并在产品子类别1.27 Crypto Assets中获准提供相应咨询服务；人工咨询、自动建议和交易中介须分别核对。纯咨询且不接触客户资产的模式适用资产超过负债及充足财务资源框架，不应套用交易平台资本或客户资金制度。加密CASP及KI的整体监管考试豁免已于2025年6月30日届满，认可资格、实际加密知识与持续培训仍重要。纯投资咨询也可能属于FIC附表1第12项问责机构，不能因未提供第22项转移或托管服务而认为无需反洗钱合规。
加密资产交易中介（非独立CASP类别）
Crypto Asset Transaction Intermediation
加密资产交易中介不是南非单独设立的一类CASP牌照，而是FAIS框架下就加密资产这一金融产品提供中介金融服务的业务模式。接受客户买卖指令、安排成交或代客户处理交易，应按实际服务取得相应FSP类别及加密产品中介权限；通常非全权交易模式首先核对Category I表FSP 2第1.27项，而不能只持有咨询权限。是否控制客户资产、是否拥有交易决策权、是否参与链上转移，会进一步改变财务、人员及FIC旅行规则要求。2026年4月FSCA通报确认监管考试的一般延期已于2025年6月30日结束，未获批、被拒或撤回后重新申请者不能当然继续开展受规管业务。
加密资产投资管理（须核对FAIS类别和产品权限）
Crypto Asset Investment Management
在南非按客户授权自行决定加密资产买卖、配置或再平衡，核心准入不是一张独立的‘加密资产投资管理牌照’，而是FAIS Category II全权委托金融服务资格与Crypto Assets产品子类2.21的相应授权。只有Category I加密资产建议或中介权限，不能据此承担全权组合管理。申请须同时解决合格关键人员、加密资产实际能力、经批准的委托书范本、客户资产与公司财务分离，以及FIC登记和适用的旅行规则。Category II的资本要求以调整后偿付能力、正营运资本及年度支出8/52的合格流动资产为主，不能套用Category IIA或III的固定额外资本。2026-11-11核查的官方入口仍提供申请路径，但具体策略、托管结构、衍生品及跨境安排须逐案核定权限。
加密资产兑换平台（非独立交易所牌照）
Crypto Asset Exchange Platform Business Model
本项指面向客户经营法币与加密资产兑换、币币兑换及相关订单执行的平台，不是一张独立的南非交易所牌照。经营者须按实际服务取得FAIS类别及加密资产产品权限，并按FIC Act附表1第22项履行登记和反洗钱义务。客户出入币还须执行已于2025年4月30日生效的旅行规则；2026年正式Directive 12进一步要求第22项机构提交RMCP。平台是否收取客户兰特、控制私钥、提供投资建议或自行决定交易，直接影响人员、财务、系统及许可范围，不能仅凭平台名称判断准入。
加密资产托管与钱包（非独立钱包牌照）
Crypto Asset Custody and Wallet Services
南非没有以“钱包”名称单独发放的通用金融牌照。商业性代客户保管加密资产、私钥或其他能够控制加密资产的工具，属于FIC Schedule 1第22项的CASP活动；构成加密金融产品安全保管或行政管理的服务，还须落实FAIS框架下相应产品与中介权限，或合法的FSP代表安排。托管模式决定客户资产保护、财务健全、人员能力和旅行规则义务，不能以非交易平台、冷钱包或外包技术为由排除监管。本文按2026年11月11日已访问的官方资料核实，纳入2026年GN7B、地址登记Directive 10及合规回报更新。
虚拟资产转移（非独立转账牌照）
Virtual Asset Transfer Services
南非将代客户把加密资产从一个地址或账户转到另一个地址或账户的经营活动纳入FIC Act附表1第22(c)项，但没有因此创设一张独立的虚拟资产转账牌照。经营者须落实FIC登记、客户尽调及Travel Rule；如实际服务构成FAIS加密产品咨询、中介或投资管理，还须取得相应FSP类别和加密产品权限。2025年4月30日生效的Directive 9及2026年正式PCC 61要求先于或同时传递转移身份资料，非托管钱包并非豁免渠道。2026年新增地理位置登记和风险合规申报同样涉及第22项CASP；跨境资本流动另由SARB规则及个案判断约束，2026年公开的Authorised CASP跨境手册仍须区分草案与已生效规则。
虚拟资产发行及销售相关金融服务（按属性分类）
Financial Services Related to Virtual Asset Issuance and Sale
南非没有以“虚拟资产发行及销售”命名、覆盖所有代币及募资模式的独立经营牌照。为客户或代表客户商业性提供发行、发售相关金融服务，可能属于FIC法附表1第22项(e)的CASP活动；提供FAIS意义上的加密资产建议、交易中介或投资管理，则须取得相应FSP类别和加密产品权限。证券型代币、集合投资权益及实际收款、托管、转移环节必须另作属性及权限核验。2026年FSCA仍办理CASP许可，但2023年历史申请窗口不向新申请人提供先经营后获批的普遍豁免。旅行规则和2026年地址申报指令已进入持续合规阶段，跨境募资不得直接套用SARB尚待最终核验的草案授权框架。
证券集合投资计划管理人登记
Manager of a Collective Investment Scheme in Securities
本项是在《集合投资计划控制法》CISCA第41至43条下，向南非FSCA登记证券集合投资计划管理公司的正式准入。管理人承担计划行政管理、投资者服务及治理责任，但公司登记不使每个计划和基金组合自动获批，也不代替投资管理或分销所需的FAIS授权。现行要求包括2010年适当人选及申请要求、证券管理人专用资本规则，以及2026年8月14日生效的FSCA Conduct Standard 3 of 2025；其中第16条招募说明书合规期限单独延长至2027年8月31日。
房地产集合投资计划管理人登记
Manager of a Collective Investment Scheme in Property
这是公司依据南非《集合投资计划控制法》取得的房地产CIS管理人法定登记，用于管理由公众共同承担房地产投资风险与收益的计划，并非普通物业管理、地产经纪或公司型REIT的通用牌照。管理人资格、计划契约、组合批准和权益上市须分别处理。FSCA现行服务目录仍明确受理新的房地产CIS管理人申请；申请须落实董事适当人选、境内经营、受托或托管安排、资本及投资者保护。2025年管理人新行为标准已于2026年8月14日进入实施阶段，只有第16条招股说明书要求获延长合规期至2027年8月31日，不能因此推迟治理、合规负责人批准或重大事件通知。
参与式债券集合投资计划管理人登记
Manager of a Collective Investment Scheme in Participation Bonds
本项是南非CISCA第53条下管理不动产抵押贷款参与权益集合投资计划的公司登记。Participation bond并非交易所普通债券，而是以获批nominee公司名义登记的第一顺位或符合条件的同顺位抵押债权，公众取得计划内抵押债权的参与权益。准入需要管理人、计划规则、nominee结构、董事资格及持续资本共同满足要求。核查到2014专门管理规则、2015专门资本规则和2010适当人选条件；2025年新CIS管理人标准明确排除本项，不能将其新治理和通知时限直接套用。官网仍列新管理人申请业务，但本项专用申请表和当前新登记办理时限尚需FSCA确认。
对冲基金集合投资计划管理人登记
Manager of a Collective Investment Scheme in Hedge Funds
本项是南非CISCA框架下承担对冲基金集合投资计划法定管理责任的管理公司登记，而不是FAIS第IIA类投资经理牌照，也不是仅凭公司注册即可募集资金。新管理人须连同对冲基金计划及至少一个组合申请；已有CIS管理人可申请在原管理公司下增加对冲基金业务。管理人须落实董事适当性、独立风险管理、估值及存管安排，并维持13周固定费用运营资本、适用的每组合种子资本和保险。2025年最终CIS管理人行为标准已于2026年8月14日进入合规期，仅第16条招募说明书要求获延至2027年8月31日。
证券集合投资计划批准
Collective Investment Scheme in Securities Approval
本项是南非本地证券集合投资计划的产品及法律架构批准，不是独立的资产管理公司牌照。申请须由符合CISCA的证券CIS管理人提出，并落实获登记的受托人或托管人、计划基础契约及初始组合补充契约。计划批准不能替代新增组合批准、受委托投资管理人的FAIS权限或外国计划在南非营销的批准。核查至2026年11月11日，FSCA仍公开提供新管理人、附加计划及附加组合的申请路径；2025年最终CIS行为标准所规定的公布后十二个月一般生效期已经届满，治理、控制职能、产品开发及重大事项通知须纳入当前申请和运营安排。
房地产集合投资计划批准
Collective Investment Scheme in Property Approval
南非房地产集合投资计划（CIS in Property）是在CISCA下由获登记的房地产CIS管理人运营、通过契约和获准组合集合投资于不动产及法定房地产权益的产品安排。本项为计划层面的批准，不是管理人牌照、普通房地产公司登记或企业REIT上市资格。准入须落实房地产专用契约、受托／托管安排、资产及借款政策，并依第50条向获牌交易所申请权益交易许可。2025年发布的管理人行为标准已于2026年8月14日届满十二个月生效期，新申请亦须准备产品治理、招募说明书、控制职能及重大事项通知安排。
参与式债券集合投资计划批准
Collective Investment Scheme in Participation Bonds Approval
本项是南非《集合投资计划控制法》CISCA第VI部下，以参与式不动产抵押债券为主要资产、向公众提供整个抵押债权组合参与权益的计划准入，不是一般公司债基金或房地产开发公司登记。计划必须由符合参与债券类别资格的已登记管理人运营，并使用获批名义持有公司登记抵押权和持有相关客户资金。普通参与投资的法定期限不少于五年。此类别有专门豁免及独立的资本、贷款估值和持续报送规则；2025年CIS管理人新行为标准明确不适用于参与债券管理人。
零售投资者对冲基金计划批准
Retail Investor Hedge Fund Approval
南非零售投资者对冲基金（RIHF）属于《集合投资计划控制法》下的受监管基金计划，允许一般投资者认购，但必须由已登记并获准经营对冲基金的CIS管理人负责，以获批的信托契约或en commandite有限合伙协议设立计划及基金组合。产品须执行零售基金的每日估值、一历月赎回能力、投资与交易对手限制和独立风险管理，不等于FAIS第IIA类资产管理牌照。2025年CIS管理人行为标准已于2026年8月14日生效，新增控制职能负责人、产品开发、招募说明书和重大事项通知要求。
合格投资者对冲基金计划批准
Qualified Investor Hedge Fund Approval
这是FSCA依据集合投资计划监管制度对合格投资者对冲基金（QIHF）计划及其组合的批准，不是FAIS第IIA类投资管理授权，也不替代对冲基金CIS管理人登记。QIHF只允许每只对冲基金投入至少100万兰特并具备相应投资知识经验、或聘用具备相应能力FSP的投资者参加。可采用CIS信托或en commandite合伙结构，须建立投资者有限责任、独立监督、估值、风险与赎回安排。2025年CIS管理人最终行为标准已于2026年8月14日生效，只有第16条招募说明书要求延至2027年8月31日，其余治理及通知义务不能一并延后。
本地CIS新增基金组合批准
Local CIS Portfolio Approval
本项是已登记南非本地集合投资计划管理人在其计划内增设基金组合的产品层批准，不是另发一张可独立经营、转让或替代管理人登记的牌照。证券组合通常通过补充契据申请，FSCA亦分别办理房地产、参与式债券和对冲基金计划的新增组合。2026年11月11日核查显示该服务仍有官方办理入口；申请须匹配既有管理人权限、计划结构、托管安排和产品投资范围。2025年CIS管理人新行为标准已于2026年8月14日进入合规阶段，新增组合必须先经管理人内部书面产品批准；只有第16条招募说明书要求的合规期限单独延至2027年8月31日。
外国集合投资计划境内营销批准（证券或对冲）
Foreign Collective Investment Scheme Marketing Approval under Section 65
这是CISCA第65条下外国集合投资计划及指定组合向南非公众招揽投资的批准，不是本地基金管理人登记，也不是跨境金融服务的通用牌照。2026年3月30日起新申请适用FSCA CIS Notice 1 of 2026，按母国监管等效性、组合风险、流动性和目标投资者逐案评估。须与南非代表办公室或已登记CIS管理人签订代表协议；设立代表办公室路线须维持不少于200万兰特实缴股本及储备并隔离使用。证券及对冲组合均有现行申请入口，但只能营销被明确批准的组合与投资者类别。
外国集合投资计划新增子基金批准
Additional Foreign CIS Sub-Fund Approval
本项是在已经取得南非《集合投资计划控制法》CISCA第65条营销批准的外国集合投资计划下，为尚未获准在南非招揽投资的新增组合或子基金申请专项批准。母计划获准不自动覆盖其全部子基金。现行主要条件为2026年3月30日生效的FSCA CIS Notice 1 of 2026，专用新增子基金申请表日期为2026年5月1日；审查重点包括母国授权与监管、目标投资者一致性、投资策略和杠杆、赎回流动性、资产隔离，以及将新子基金纳入南非代表协议。它不是外国管理人的本地管理人登记，也不替代分销人的金融服务授权。
CIS受托人／托管人批准（依CISCA及计划结构）
CIS Trustee or Custodian Approval
南非集合投资计划受托人／托管人须符合《Collective Investment Schemes Control Act 45 of 2002》（CISCA）第69条机构资格和登记要求，再由管理人按第68条及计划契约任命。其工作不只是保管证券，还包括独立核查份额定价、交易款项、投资及借款限制、资产隔离和年度合规情况。法定资本与储备合计下限为1,000万兰特，客户基金资产不能代替该机构资本。2025年第3号CIS行为标准已于2026年8月14日生效，增加适用管理人对分托管尽调的审查和持续监督要求；该标准明确排除参与式债券CIS管理人。
私募、创投及另类投资基金结构（非统一私募基金牌照）
Private Equity Venture Capital and Alternative Investment Fund Structures
南非私募股权、创投及其他另类基金应分别判断基金载体、募集对象、投资管理服务和跨境资金安排，而不是申请一张统一的私募基金牌照。以非上市企业股权为主、符合行业组织会员和非公众募集条件的基金，可由具有相应Category II权限的管理人管理，并在登记及持续满足条件后适用特定FAIS豁免。FSCA FAIS Notice 39 of 2026已将三项相关豁免的到期日延至2029年6月30日，但未免除基础FSP许可、偿付能力、客户资产保护或其他监管责任。CISCA公众定义包括受选择的公众群体及受监管金融机构；仅标注私募、机构专属或封闭式，并不能自动排除CIS监管。SARS第12J条创投投资扣除对2021年6月30日后的支出已日落；普通创投投资仍可依法组织。FSCA的通用另类投资基金框架在2026监管计划中仍属技术工作，并非现已开放的独立许可类别。
证券交易所牌照
Securities Exchange Licence
南非证券交易所牌照是《金融市场法》下经营上市证券交易市场的金融市场基础设施许可，不是证券经纪、投资咨询或普通交易软件许可。法人申请人须向FSCA证明上市规则、会员监督、交易监控、清算结算及境内资源安排可实际运行，并取得PA同意。资本采用风险比例和境内股本支持流动净资产框架，最低资源须覆盖六个月营运费用，并可能被要求增加。公开服务承诺对完整新申请列270个日历日，但不是包批期限。2026年4月28日生效的恢复计划联合标准另有十二个月合规过渡期。
中央证券存管机构CSD牌照
Central Securities Depository Licence
南非中央证券存管机构CSD是依《Financial Markets Act》第27至30条获牌的金融市场基础设施，负责无纸化证券中央账户、证券结算系统及参与者监督，并非一般托管商或CSD参与者资格。FSCA负责许可，PA参与审慎监管及同意；申请须证明在南非的资产、治理、人员、结算风险与记录完整性安排。现行2018法规要求股权支持的流动净资产至少覆盖六个月运营费用，并根据风险及有序恢复或退出需要增加；2024收费决定中的新设申请费为R477,000。2026恢复计划联合标准已经发布生效，但有自2026-04-28起十二个月的达标及提交过渡期。
清算机构牌照（关联或独立清算机构）
Clearing House Licence — Associated or Independent
南非证券清算机构须依据《金融市场法》第47至49条取得FSCA牌照，分为由交易所委任、按交易所规则运作的关联清算机构，以及建立自身规则并监督清算会员的独立清算机构。许可限定证券、清算或结算功能与运营地点，法定签发还涉及PA及SARB同意。其资源门槛不是一个通用兰特注册资本金额：2018年条例要求南非境内风险相称资本及由权益资金支持、至少相当于六个月运营费用的流动净资产。2026年4月28日发布的恢复计划联合标准已经生效，并设十二个月合规及首次报送过渡期。本资格不是清算会员会籍、支付系统清算资格，也不自动赋予中央交易对手方CCP权限。
中央交易对手方CCP牌照
Central Counterparty Licence
南非本地中央交易对手方是介入证券交易双方、通过更替、公开要约系统或有约束力协议承担履约责任的独立清算市场基础设施。法人须依据《Financial Markets Act》向FSCA申请CCP牌照，发牌须取得PA及SARB同意，许可明确产品、功能及经营地点。申请使用Joint Standard 1 of 2021的Form CCP 1及三份附件；最低永久初始资本R5,000万之外，还须满足缓冲、风险资本、违约基金、保证金和流动性要求。2026年恢复计划联合标准已经生效并设12个月合规过渡期；本地CCP发牌不等于清算会员资格、境外CCP认可或普遍强制OTC清算已经实施。
交易资料库TR牌照
Trade Repository Licence
南非本地交易资料库TR是依《Financial Markets Act》获牌、集中收集和保存未上市证券尤其场外衍生品交易资料的金融市场基础设施，不是经纪、交易、清算或客户资产托管牌照。申请由FSCA审理，并涉及PA审慎评估；2024年Strate实际发牌决定明确经PA同意。现行TR专用联合标准要求独立治理及风险、合规、信息技术三项主管职能。部长条例规定在南非维持以股权支持、至少覆盖六个月营运开支的资本及流动净资产，实际数额还须覆盖风险和恢复成本。牌照可附系统审计、人员及资本整改条件，获牌不等于市场强制报告已启动。2026年官方文件再次确认Strate的获牌身份，同时对其未运营阶段给予个案征费豁免。本项新申请法律路径存在，但材料版本、个案条件和强制报告启动须分别核验。
境外中央交易对手方牌照路径
External Central Counterparty Licence
境外中央交易对手方以《金融市场法》第49A条申请在南非履行特定中央清算职能，属于正式牌照路径，不等同于境外CCP豁免认可。FSCA于2025年10月3日实施最终申请决定，使用EMI 1及附件1、附件3；申请人须来自获等效认定的司法辖区，完成适用的公司登记，并向FSCA、PA及SARB证明其清算规则、治理、风险资本、保证金、违约基金、客户头寸隔离与可转移安排符合要求。牌照限定服务和证券范围，不能凭境外原有牌照或南非公司登记直接营业。
境外交易资料库牌照路径
External Trade Repository Licence
境外交易资料库依据南非《金融市场法》第56A条申请牌照，集中接收、保存和提供获准衍生品交易数据，而不是取得清算、做市或客户资金托管资格。FSCA于2025年10月3日发布并实施FM Notice 2 of 2025，正式使用EMI 2表格及其附件；2026年官方监管计划确认该制度已最终完成。申请受母国监管制度等效性、跨境监管合作以及FSCA取得PA和SARB同意等条件限制。境外TR必须证明符合FMA Joint Standard 1 of 2018的数据、治理、风险、合规和技术要求；南非境外TR牌照与单独的牌照豁免决定不能混同。
境外CCP豁免认可路径（有条件，不等于本地牌照）
External Central Counterparty Exemption
本项是《金融市场法》第6(3)(m)条下，境外中央交易对手方对特定法条申请有期限、可续期豁免的路径，不是南非本地CCP牌照，也不是仅凭外国牌照即可经营。Joint Standard 1 of 2025和最终金融市场等效框架均于2025年10月3日生效；境外CCP必须位于依第6A条正式认定的等效司法辖区并受当地授权，保持良好监管状态、证明遵循PFMI、提交最新主管机关评估和合作报送承诺。FSCA须取得SARB和PA同意，并就所请求豁免的具体条款确认当地监管保障充分。2026年官方资料继续确认该阶段制度已完成；专用豁免提交表、费用、审理服务时限及申请人所属辖区的有效等效决定仍应按个案核验。
境外TR豁免认可路径（有条件，不等于本地牌照）
External Trade Repository Exemption
本项是境外交易资料库（Trade Repository，TR）依《金融市场法》申请免于特定法条要求的有条件路径，可能包括免于境外TR许可要求，不是南非本地TR牌照，也不是所有海外资料库的自动认可。Joint Standard 1 of 2025于2025年10月3日发布并生效；申请人须来自已获相关等效认可的司法辖区，持有当地TR许可或授权并保持监管良好状态，证明遵守适用PFMI原则，提交最新监管评估，并承诺向FSCA、SARB与PA合作及共享信息。豁免还须说明严格适用有关法条造成的财务或其他困难、不利影响，以及不损害公共利益和法律目标。等效认可与实体豁免是两个决定，具体业务、期限、条件和生效节点应以正式文件为准。
中央证券存管参与者CSDP准入
Central Securities Depository Participant Admission
CSDP是依《Financial Markets Act 19 of 2012》第31条，由获牌中央证券存管机构按其存管规则授权的参与者，不是FSCA直接签发的CSD经营牌照。以Strate为例，申请须明确代客户持有及管理证券，还是仅处理自有证券，并确定参与市场；审核涉及管理人员诚信与能力、SCO及替补ASCO、适用资本和银行保证、结算银行、证券账户隔离、接口与灾备。2026年11月11日官网仍提供准入表和开放申请的制度说明，非银行参与者财务要求应使用2025年11月新版SA.2，而不能仅使用2020年申请表理解资本条件。
JSE股票交易服务会员TSP
JSE Equity Trading Service Provider Membership
TSP是JSE依据股票市场规则批准的交易服务会员，属于《金融市场法》下的交易所授权用户，可为客户或自营账户进行股票市场交易；不是FSCA另发的通用证券经纪牌照，也不自动包含托管、投资建议或全权投资管理权限。申请须使用南非境内注册并有实质营运的公司，配置证券经纪负责人、合规官、结算官与候补人员以及获登记交易员，并持续满足调整后流动资本、客户资产隔离和系统接入要求。2026年官方会员申请费为未含税R21,783.19；审批没有统一固定时限。2026年7月17日公布的交易前风险过滤规则虽已获批准，但按公报六个月后生效，不能在本次核查日误称已全面生效。
JSE股票托管服务会员CSP
JSE Equity Custody Service Provider Membership
CSP是JSE股票市场会员获准提供托管服务的身份，可服务自己的客户，也可受其他会员委托保护其受控客户的股票和资金。它不是FSCA统一托管牌照，不自动授予股票交易、投资管理、CSD参与者或清算会员资格。准入重点是南非本地公司与实质经营、合规和结算岗位、客户资产隔离、BDA名义持有登记及每日对账，以及按托管规模计算的专属资本要求。2026-11-11已核对JSE当前监管目录挂载的2025-12-12版股票规则和指令；申请渠道仍存在，但入会及托管授权取决于JSE审查和书面决定。
JSE股票会员投资服务权限ISP（须关联交易资格）
JSE Equity Member Investment Service Provider Permission
ISP是JSE股票市场会员在交易服务资格之上取得的投资服务权限，不是可单独购买或脱离TSP经营的FSCA通用资产管理牌照。其核心用途是就JSE认可投资向客户提供投资建议及在书面委托下管理投资组合；具体授权还可能涉及非股票类认可投资的交易和保管，但须遵守产品通知、人员资格、客户同意和托管边界。申请主体须为南非本地公司，有实际经营与合资格人员，持续满足按固定支出和业务风险计算的调整后流动资本要求。2026-11-11核实的官方会员入口仍提供申请路径，状态为受条件限制；2026年7月已批准的交易前风险过滤修订尚处公布后六个月的生效准备期。
JSE债券市场会员
JSE Debt Market Membership
JSE债券市场会员是交易所依据《金融市场法》及利率和货币市场规则授予的授权用户资格，供获准主体交易和报送上市债券、为客户执行交易，或按经批准的IDB模式撮合。准入须落实CSDP结算、注册人员、风险资本和客户资金控制；不自动取得国债一级交易商、Bond ETP或清算会员资格。2026年债券中央清算修订仍须与现行义务分开处理。
JSE衍生品市场会员（依获准市场）
JSE Derivatives Market Membership
本项是JSE按获准市场、产品及业务条件授予的交易会员资格，不是FSCA直接签发的一张通用衍生品牌照。股票及商品衍生品主要适用JSE Derivatives Rules；利率及货币衍生品适用独立的IRC规则与指令。申请需落实清算会员协议、合格注册人员、资本与客户资产安排及实际运营系统。普通客户业务的规则初始资本下限按是否接收客户保证金或其他资产区分为R200,000与R400,000，但实际持续资本还须覆盖营运成本及风险要求；纯自营、外国银行分行等另有条件性处理。现有官方准入页仍提供新会员申请路径，是否可开展某一业务以JSE书面决定及激活范围为准。
清算会员准入（依获牌清算机构或CCP规则）
Clearing Member Admission
清算会员是获牌清算机构或中央交易对手方依据自身规则授予的参与资格，不是一张向FSCA申请的通用清算经营牌照。以JSE Clear为例，申请人须具备获认可的银行、银行集团清算实体或交易所审慎监管身份，按市场取得授权，并承担保证金、违约基金、流动性和运营风险责任。FSCA与PA于2025年6月公布的联合评估明确，非银行会员自有资金至少为2亿南非兰特，另须银行或合格银行控股公司担保。2026年9月30日JSE宣布获准扩展至JSE上市债券清算，但批准附保证金模型验证和违约基金充分性等先决条件；截至2026年11月11日本次核实未取得服务正式上线及最终合并规则的完整证据，不能把既有衍生品会员资格视为自动获得债券清算权限。
JSE直接市场接入DMA（通过会员，非独立会籍）
JSE Direct Market Access through a Member
JSE直接市场接入是投资者通过获准交易服务会员TSP的电子系统向南非约翰内斯堡证券交易所提交订单的安排，并非投资者取得独立会籍或一张DMA金融牌照。已核实的股票市场制度要求会员在运行提供DMA的订单录入应用OEA前取得JSE书面批准，批准范围区分受控客户、非受控客户或两者；交收验证、订单控制及审计追踪不能省略。截至2026年11月11日，2025年12月12日版股票指令的BT10、BT11、BT12及BT14是本稿DMA实务依据。2026年7月17日公布的交易会员接入修订已经获批，但公报规定公布后六个月生效，因此新MTA定义和规则6.15须作为过渡准备事项而非核查日已实施要求。
其他获牌交易所授权参与者准入（依各自规则，非通用经纪牌照）
Authorised User Admission to Other Licensed Exchanges
这是在JSE以外的南非获牌交易所取得Authorised User资格的制度集合，不是一张由FSCA统一签发、可以通用于所有市场的经纪牌照。本次核实覆盖A2X、Cape Town Stock Exchange（CTSE）和The Integrated Exchange（I-Ex，原EESE）的官方准入规则、申请入口及持续义务。A2X区分交易与交易兼投资服务；CTSE申请表区分股票、债券交易与附加投资顾问服务；I-Ex会员本身仅授予交易及客户资格验证服务。人员配置、自有资金、客户资产安排、费用及控制权变更要求均按交易所分别审查。现有官方入口支持有条件申请，但未核实统一办理时限，CTSE按CPI调整的2026资本金额及I-Ex最新会员收费仍须书面确认。
退休基金法定登记（Pension Funds Act第4条）
Retirement Fund Registration under Section 4 of the Pension Funds Act
这是退休基金本身依据《Pension Funds Act 24 of 1956》第4条取得的法定登记，不是基金行政管理公司或投资顾问的营业牌照。基金开展退休基金业务前，必须提出申请并取得临时或正式登记；仅有申请回执不能开业。FSCA现行官网仍列新基金登记，并要求通过Retirement Online System提交。实务核心是合规基金规则、董事会及主要负责人、真实南非注册地址、缴费和福利管理安排，以及基金财产与发起人资产分离。2024两罐改革须反映在适用规则及系统中，选聘福利行政管理人须注意2025最终新标准；2026两项报送新标准的具体实施通知尚未核实，不能将公布日直接视为生效日。
退休基金第13B条行政管理人批准（福利及适用投资行政范围）
Retirement Fund Administrator Approval under Section 13B
第13B条批准是FSCA对代表退休基金办理供款收取和基金规则所定福利支付行政工作的准入，不是退休基金本身的登记，也不是投资组合管理牌照。现行FSCA Conduct Standard 2 of 2025 (RF)于2025年8月6日发布，其最长十二个月过渡期已于2026年8月6日届满；截至2026年11月11日，新申请和存量福利管理人均应按最终标准审视人员适格、流动资金、客户资金隔离、书面服务协议、外包和交接。最终标准取消了草案中的300万兰特固定资本门槛，改以流动资产覆盖流动负债及八周年度支出流动资金等实际要求管理风险。官方电子申请入口仍可访问，但申请指南链接和页面旧法规文字存在更新问题，收费及完整新申请附件须在递交前向FSCA确认。
退休基金清算人任命批准（针对具体基金）
Retirement Fund Liquidator Appointment Approval
本项是《Pension Funds Act, 1956》第28(2)条下，FSCA对自然人担任某一退休基金或特定参与雇主部分清算之清算人的任命批准。基金依规则或董事会决议选任，候选人接受任命后，提交PF4指令的Form B、Form C及决议；清算自监管批准之日开始。获列一般清算人名单不能取代逐基金任命，事务所收购也不能转让个人批准。核查至2026年11月11日，官方仍提供电子办理及分阶段服务承诺；第28条整体程序豁免和最终账目个案豁免须另行判断，不能视为普遍免申请。
养老金基金结构（采用退休基金法定登记）
Pension Fund Structure
本项是以雇主及雇员退休保障为主要用途的养老金基金结构，不是新增一种金融服务牌照。基金依《Pension Funds Act》第4条办理法定登记，以已登记规则确定成员资格、缴款、退休及死亡给付，并由基金董事会和主要负责人承担治理责任。2024年9月1日起的双账户改革要求分别核算既得、储蓄和退休组成部分；不能继续以“任何权益都可离职全额提取”或统一旧版三分之一现金摘要说明现行待遇。FSCA当前保留新基金在线申请渠道；第13B条管理人批准、服务商的其他金融服务权限及具体税务执行事项仍须分别核对。
公积型退休基金结构（非另设行政管理牌照）
Provident Fund Structure
南非Provident Fund是通常基于雇主与雇员关系建立的退休基金结构，不是住房公积金，也不是可替他人办理退休账户的新行政管理牌照。独立设立须采用《Pension Funds Act》第4条退休基金登记及获登记规则；雇主也可参与现有公积型伞形基金。2021年年金化改革和2024年两罐制已经改变新缴款的领取方式，2026年方案必须分辨旧有受保护权益、储蓄分项与退休分项。外包福利行政管理应核对第13B条批准及2025年最终行为标准，基金登记本身不替代服务商资格。
退休年金基金结构
Retirement Annuity Fund Structure
南非退休年金基金是个人自愿加入、以退休积累及年金给付为目的的退休基金结构，不是一张独立的年金经营牌照。新基金须依《Pension Funds Act》第4条登记，并以获登记规则界定会员、供款、给付和治理；SARS税务认可、第三方第13B条福利行政管理以及顾问或投资管理权限须分别核验。2024年9月1日起的两罐制度并未把年金基金变为可随时全额赎回的储蓄账户。2025年福利行政管理人标准已有分阶段生效安排；2026年两项退休基金报表最终标准则保留另行公告生效机制，不能把发布日期直接写成全面实施日。
伞形退休基金结构（非独立法律牌照类别）
Umbrella Retirement Fund Structure
伞形退休基金是在一个依法登记的退休基金内接纳多个参与雇主的组织结构，不是另外一张金融经营牌照。新基金依据Pension Funds Act第4条及Regulation 30登记；Type A通常以总规则配合各雇主特别规则，Type B通常由统一规则覆盖特定行业或雇主群体。雇主子单元没有独立基金法人资格，基金董事会仍对成员权益、缴款追收、资产与管理人监督负责。现行办理入口仍接受基金登记及特别规则申请，但具体加入资格、董事会选举豁免、资产转移和服务商权限须分别核对。2025年福利管理人新标准已包含分阶段实施条款；2026年财报及Regulation 28季度报告新标准虽已公布，其另行指定生效日仍须核实。
养老金及公积保留基金结构
Pension and Provident Preservation Fund Structures
保留基金用于接收和继续保留符合条件的既有退休权益，分为养老金保留基金和公积保留基金。它不是可单独买卖的另一张金融经营牌照：基金依《退休基金法》第4条登记，税务认可、转入来源及提款条件另依《所得税法》和已登记规则处理；外聘福利行政管理人的第13B条批准及投资、咨询权限须分别核验。2024年9月1日双罐新制实施后，转入时必须保留既得、储蓄及退休部分的属性，不能把全部账户继续宣传为退休前可一次提清。2025年零售基金转移豁免提供有条件的简化路径，2025年福利管理人最终标准的分阶段实施也已成为2026年服务商尽调重点。
退休权益受益人基金结构
Retirement Benefit Beneficiary Fund Structure
受益人基金是依《Pension Funds Act》第4条登记、替受益人接收、管理、投资和支付特定权益的基金结构，不是独立行政管理牌照。死亡权益是其核心场景；2024年正式修法还将依针对基金的法院命令支付拖欠及未来抚养费的安排纳入定义。拟设结构必须同时处理基金规则、董事会及首席负责人、逐受益人账目、支付权限和服务商资格。外部福利行政管理人须另具第13B条批准，并适用2025年最终新标准，不能只沿用2002年旧条件。
退休基金投资行政管理（13B与FAIS交叉范围）
Retirement Fund Investment Administration
退休基金投资行政管理是按基金或其获授权投资管理人的指令，处理投资申购、赎回、转换、名义持有、交易分配和投资记录的经营模式，不是一张独立的退休投资行政牌照。采用合并处理客户交易的bulking平台，通常须取得FAIS第三类行政金融服务提供者许可及相应产品权限；自主决定投资则另看第二类等权限。现行Pension Funds Act第13B条针对代基金管理供款收取和福利处置，不能因为客户是退休基金就认定所有投资后台均须再获13B批准。兼做福利行政时，两套制度分别适用，并须遵守已完成过渡的2025福利管理人行为标准。
养老金投资管理（依Category II等权限）
Pension Fund Investment Management
养老金投资管理不是另设的一张养老金管理牌照。为退休基金自主决定资产配置和买卖，通常须由获得FSCA Category II全权委托金融服务授权的主体，在实际获批金融产品范围及基金书面委托内开展；基金自身登记、福利行政管理批准与投资管理不能互相替代。管理人需同时落实FAIS适当人选与财务要求、经批准的委托样本，以及基金Regulation 28投资限额和风险信息报送。2025年第13B条福利管理新标准仅在兼营相应福利行政服务时适用，不能套用成所有养老金投资管理人的资本标准。
退休基金受托人及董事会治理（非受托人通用牌照）
Retirement Fund Trustee and Board Governance
本项是《Pension Funds Act 24 of 1956》下特定注册退休基金的董事会组成、受托责任、任职培训及持续监督框架，不是供个人或公司对外承揽所有受托业务的通用牌照。董事会原则上至少四人，基金成员须有权选举至少一半席位；第7B条允许符合条件的基金申请特定组成豁免。受托人须按第7A条及Conduct Standard 4 of 2020完成FSCA培训，授权行政管理人或投资经理并不解除董事会责任。普通任职、主要负责人通知、第7B条豁免、规则登记和第26条监管介入任命分别办理，不应合并宣传为一项受托人发牌申请。
友好互助社法定登记及适用豁免
Friendly Society Registration and Applicable Exemptions
友好互助社是以会员缴款支持法定互助宗旨的组织，依《Friendly Societies Act 25 of 1956》向FSCA登记，不能当作通用保险、养老金、银行或投资管理牌照。办理前须分别判断第3(1)条法定不适用、第3(2)条书面个案豁免和第5条登记路径。年收入总额不超过R100,000的法定不适用条件，不等于获得所有金融活动的豁免；保险业务另须符合GOI 7等边界，2025/26年度FSCA执法报告仍明确提示R15,000给付限制。现行框架保留新申请路径，但具体材料、提交渠道、收费及豁免条件应向FSCA书面核定。
信用评级机构法定登记
Credit Rating Agency Registration
南非信用评级机构依《Credit Rating Services Act 24 of 2012》第5条向FSCA办理专门法定登记，不是FAIS金融服务提供商牌照，也不是金融基准管理人资格。公开或订阅分发的实体、债券及其他金融工具信用评级通常进入本制度；严格限于单一委托人且不拟公开或订阅分发的私人评级有第3(4)条排除。准入重点是评级方法、利益冲突隔离、独立董事、获批准合规单位、本地固定经营地址和财务健全性。公开规则没有统一固定兰特最低资本，而以调整后资产超过负债及流动资产覆盖流动负债等测试审查。2026-11-11仍可访问专用电子申请入口，官方办理服务承诺列完整登记申请270个日历日，但该承诺非强制法定审批期限。
信用评级机构登记豁免（依法个案审批）
Credit Rating Agency Registration Exemption
本项是FSCA依《信用评级服务法》第27条作出的特定主体、特定法条和业务范围的豁免决定，不是可自由申请并覆盖全部评级业务的独立牌照。通常在南非提供评级服务或发出评级须遵守第3(2)条登记要求；只有已经生效的豁免明确覆盖相关业务时，才可在其范围及期限内不依该条登记。2024年Fitch公告提供了实际例子：限于公告定义的主权评级，同时处理受监管使用者的第4(1)条监管用途限制，并明示于2027年4月6日到期。境外评级集团申请减少登记材料的第5(3)条路径、私人评级的法定排除与本项应分别判断。
金融基准业务及拟议监管框架（未当作已开放基准牌照）
Financial Benchmarks and Proposed Regulatory Framework
本项涵盖指数编制、基准管理、数据贡献及金融机构使用基准的监管边界，不是一张已开放申请的通用金融基准牌照。截至2026年11月11日核查，FSCA于2026年3月公布的第三轮行为标准及配套申请文件仍属草案，2026监管计划预计在2027/28财政年度完成相关制度；基准用户当前仍须处理既有金融监管及Jibar向ZARONIA转换事项，且Jibar最新停止日期已改为2027年5月31日。
金融产品提供者跨行业分类（不存在统一通用牌照）
Financial Product Provider Cross-Sector Classification
Financial product provider是南非《金融部门监管法》按实际提供金融产品这一行为形成的跨行业身份，不是可单独申请、购买或用来经营所有产品的通用牌照。项目必须先识别产品法律性质、合同义务人及资金流，再分别核对发行或承保机构资格、产品或计划批准，以及咨询、中介、全权管理等服务权限。银行、保险人与其他产品提供机构可同时受FSCA行为监管和相应审慎或行业监管；FSP编号并不当然允许吸收存款、承担保险责任或设立集合投资产品。2026年官方监管计划仍把跨行业许可改革列为COFI相关筹备事项，不能据此声称统一产品提供者牌照已开放。
商业银行登记及设立授权路径
Commercial Bank Registration and Establishment Authorisation
南非商业银行准入以《银行法》为核心，由审慎监管局PA审查设立授权及银行登记，并在发放许可前取得FSCA同意。南非本地商业银行原则上采用公众公司或依法适用的国有公司形式，现行PA准入页列明最低资本为2.5亿兰特，但仍须按业务风险另行满足资本充足、流动性、治理及系统要求。设立授权不是吸收存款许可；取得设立授权后应在法定12个月申请窗口内申请银行登记，并在满足登记条件后才能开展获准银行业务。新申请须通过Umoja提交，不再接受以电邮递交正式申请。
互助银行登记及设立授权路径
Mutual Bank Registration and Establishment Authorisation
南非互助银行是依《Mutual Banks Act 124 of 1993》取得法人资格、以会员持股及参与治理体现互助性的存款机构。申请分为第10条设立授权和第13条正式登记两阶段，由PA审查并取得FSCA同意；当前PA官网确认新申请可提出、最低资本为1,000万兰特，并要求全部正式申请通过Umoja提交，不再接受电邮申请。登记不等于可以立即营业，仍须完成资本、治理、系统和个案条件。2026年5月1日起DI审慎报表采用修订条例及独立指令体系，不能继续照搬旧条例附件或2021年指南中的递交渠道。
合作银行登记
Co-operative Bank Registration
南非合作银行是以共同纽带、成员所有及民主治理为基础的受监管存款机构，不是普通投资者购买公司股权即可经营的公众吸存银行。PA当前准入说明要求申请人先登记为合作金融机构（CFI），拥有至少200名成员并持有至少500万兰特成员存款，再按《合作银行法》申请银行登记。申请须围绕储蓄或储蓄兼贷款等具体类别证明人员、治理、资本及运营能力；获批后须履行PA报送和CODI存款保险义务。500万兰特是成员存款规模条件，不是最低自有资本。
外国银行南非分行登记
Branch of a Foreign Bank Registration
本项是已在境外合法从事银行业务的外国机构，依据南非《银行法》第18A条取得PA事先书面授权，以南非分行开展银行业务的准入路径。目录称为分行登记，但其核心法律行为是设立分行及经营银行业务的授权，不是外国银行代表处登记，也不是在南非另设股份公司的商业银行登记。申请须证明母国并表监管、外国机构的财务实力、当地分行资本、至少两名南非居民管理人员，以及总行对分行经营和财务稳健的持续支持。核查日PA仍提供新申请渠道，2026年收费表明确列出第18A条分行申请费，实际受理通过Umoja门户进行。
合作金融机构CFI登记（不同于合作银行）
Co-operative Financial Institution Registration
CFI是依据《合作银行法》第VIIA章由审慎监管局PA登记的成员制合作金融机构，不是合作银行，也不是可向不特定公众吸收存款的低成本银行牌照。现行官方准入说明要求先成为合作社，至少有200名实缴成员及R100,000成员股本，并具备相应人员、财务和运营能力。2026年有效文件清单确认2021年申请指导及2023年人员申报指令继续有效；申请现须通过Umoja，不再接受旧申请表所写的电子邮件递交。2018年TCFI-01仍列于官方标准目录，2023年分层框架材料明确标为草案，不能把拟议制度当作现行许可类别。PA的2025/26年报实际记录一宗CFI登记获批及三宗处理中申请，说明制度并非封闭新设。
外国银行代表处登记（不得作为银行吸收存款）
Foreign Bank Representative Office Registration
外国银行代表处是境外已合法经营银行业务的机构，依南非《银行法》第34条取得审慎监管局PA事先书面同意后设立的本地代表据点，不是可在南非吸收存款的银行或外国银行分行。其可行模式是市场联络、商务访问及获准范围内的业务推广与促成；不得把代表处登记或年度business licence宣传为本地银行营业许可。2026年正式收费表列明设立申请费R14,095，含VAT；持续义务包括首席代表适当人选申报、季度RO报表、每年1月31日前年度内控及审计报告与续期申请，并须维持母行合法资格及监管合作条件。
银行控制公司登记
Bank Controlling Company Registration
银行控制公司登记是南非《银行法》下对控制银行的集团上层主体实施的法定登记，不是吸收公众存款或经营零售银行业务的牌照。PA当前仍提供相关准入渠道，2026年收费决定明确列有第43条控制公司登记费，含税R14,095。申请应围绕公众公司法律结构、被控银行、最终控制人、董事及集团资本和合并监管能力展开，并通过Umoja递交；收购银行或已登记控制公司还须分别核查持股、重大持有人和集团结构变更批准。公开基础表格存在旧公司法表号，现行电子字段、个案资本及完整修订法条的核对限制已单独列明。
存款保险CODI银行法定会员（自动及强制，不是新银行牌照）
Corporation for Deposit Insurance Mandatory Bank Membership
CODI会员是南非登记银行依法自动承担的存款保险身份，不是可单独购买、转让或替代银行登记的新牌照。商业银行、互助银行、合作银行及外国银行南非分行均在适用范围，现行官方资料明确CFI不属于会员。会员银行须按单一客户视图计算和报送存款资料，支付年度征费与月度保费，并履行基金流动性贷款、公众宣传和内部审计责任；每名合格存款人在每家银行的保障上限为R100,000，不能解释为所有产品、所有客户或银行境外网点均获保障。
数字银行经营模式（非第五类银行牌照）
Digital Bank Business Model
数字银行是以手机应用、互联网和数字化后台提供银行服务的经营模式，不是南非第五类银行牌照。以自身名义持续向公众招揽、宣传或吸收可偿还存款，仍须依实际主体取得PA银行设立授权及登记，并接受FSCA行为监管；技术平台与持牌银行合作，也不会使平台自动成为银行。本专题以股东投资设立、主要在线经营的商业银行为主要实务场景，区分银行本体与合作平台的责任，列明R250 million商业银行最低资本、Umoja递交、董事及IT风险岗位、电子客户尽调、云外包、存款保险和2026年支付监管移交等要求，不将最低资本或数字化技术等同于获批保证。
共同储蓄社Stokvel及储贷组银行法豁免边界
Stokvel and Common-Bond Savings Group Exemption Boundaries
Stokvel不是可购买、可转让的独立金融牌照，而是符合共同纽带、会员集资用途及持续财务条件的储蓄互助模式。SARB第620号公告将合资格活动排除于银行业务定义之外；Stokvel任一时点持有会员缴款总额超过R100,000时须加入获认可自律机构，一般持有上限为R30,000,000。该银行法安排并不免除公开投资招揽、证券咨询、保险承保或非会员放贷所涉及的其他法律要求。2026年10月金融服务审裁处裁决再次确认，以Stokvel名义向公众吸收投资并提供金融服务不能依赖狭窄豁免。
人寿保险人牌照
Life Insurer Licence
南非人寿保险人牌照是以自身资产负债表承担寿险合同责任的法定承保资格，由审慎监管局PA依据《Insurance Act, 2017》发出，并须取得FSCA同意。它不是保险经纪或FAIS分销许可。申请必须确定寿险类别和子类别，证明适格股东及管理团队、健全商业计划、治理与精算能力，以及持续满足风险资本和保单责任的能力。普通直接寿险人不得在同一牌照下同时经营非寿险。公开制度继续提供新申请路径；2026年适用的普通保险人新牌照申请费为R208,279，含VAT。
非寿险保险人牌照
Non-Life Insurer Licence
南非非寿险保险人是自行承担保险合同赔付责任的承保主体，由审慎监管局PA依据《Insurance Act 18 of 2017》发牌，并取得FSCA同意。许可逐一限定非寿险类别、子类别及条件，不是保险经纪或代理销售资格，也不自动包含人寿险、再保险或Cell Captive结构。新申请路径仍开放；必须证明适当实体结构、股东和人员适当性、五年业务计划、承保理赔能力以及持续偿付能力。R1,500万只是最低资本计算中的一个绝对底线因素，并非全部启动资金或必然足够的实缴资本。
人寿再保险人牌照范围
Life Reinsurer Licence Scope
南非人寿再保险人须依《Insurance Act 18 of 2017》取得PA保险人牌照，并取得人寿再保险的具体类别、子类别及许可条件。核心是承接其他保险人的保险责任风险，不是直接向公众出售人寿保单，也不是FAIS中介牌照。准入由PA审查并须FSCA同意，适用风险为本的资本、精算、治理和持续报告要求；新申请通过Umoja提交。
非寿险再保险人牌照范围
Non-Life Reinsurer Licence Scope
南非非寿险再保险人须取得审慎监管局PA依据《Insurance Act 18 of 2017》签发、并经FSCA同意的保险人牌照。其核心权限是附表2表2第17类的比例或非比例再保险，承接其他保险人的非寿险保险义务风险，而不是面向公众直接销售所有非寿险。南非本地再保险法人适用FSI财务稳健及GOI治理标准；最低资本要求MCR以业务量、偿付资本要求SCR和绝对下限共同计算，1,500万兰特只是绝对下限计算的组成部分，并非完整开业预算或一笔缴款即可获牌。现行官网保留新申请材料包及2026收费，准入受业务范围、治理、资本、股东适格与个案牌照条件限制。
综合再保险人牌照范围（同时核对人寿及非寿再保权限）
Composite Reinsurer Licence Scope
综合再保险人是在同一获牌实体内同时经营获准人寿再保险和非寿险再保险的保险人，并非面向公众同时销售两大类直接保险的通用综合牌照。现行《Insurance Act 18 of 2017》第25(7)(a)条明确禁止综合再保险人承接人寿附表中的第6至8类再保险；每一家仍须逐项核对许可证列明的类别、子类及个别限制。PA提供的新保险人申请表明确列有Composite Reinsurer选项，最终许可及范围变更须取得FSCA同意。本地法人适用FSI与GOI标准；综合再保的最低资本要求具有双业务计算机制，其绝对下限为3,000万兰特与规定年化经营费用25%两者孰高，但实际合格自有资金需求还须覆盖风险资本，不能把该数额当成固定获批预算。
微型保险人牌照
Microinsurer Licence
南非微型保险人是依据《Insurance Act 18 of 2017》获准仅经营法定微型保险业务的承保实体，由审慎监管局PA发牌并取得FSCA同意，不是保险经纪或小额产品营销备案。申请主体可为南非营利公司、非营利公司或合作社；在获批类别内可采用寿险、非寿险或两者兼营模式。专属FSM资本框架以R4,000,000为绝对最低资本底线，并结合净签单保费计算MCR；该金额不是全部开办资金。现有官方专用申请包与2026年收费继续支持新申请路径，申请费为R55,541，含VAT。产品范围、指数化给付限额、治理安排及牌照条件须逐项落实，不能因规模较小而免除理赔、客户公平待遇和持续偿付能力要求。
外国再保险公司南非分行牌照
Branch of a Foreign Reinsurer Licence
外国再保险人可依《Insurance Act 18 of 2017》申请通过南非分行经营获准类别的再保险业务；分行不是独立于外国总公司的法人，须同时落实南非代表处、常驻南非的代表及副代表，以及经PA批准的南非信托担保安排。准入重点包括母国监管等效性、与母国监管机构的咨询、FSCA同意、分行专属GOB治理标准及FSB财务标准；2026年4月1日起的官方分行牌照申请费为55,541兰特（含VAT），不能套用一般保险人申请费或本地保险公司的资本门槛。
保险集团控制公司牌照
Insurance Group Controlling Company Licence
本项是《Insurance Act 18 of 2017》下针对获指定保险集团的南非控制主体的独立许可，由审慎监管局PA办理并取得FSCA同意，不是母公司可自行承保或分销保险的通用牌照。PA先确定集团监管范围及须申请的控制主体；位于南非的指定控制主体原则上须在指定后30日内申请。申请核心是集团治理、关键人员与重要所有人的适当性、集团资本及风险管理能力，而不是购买一间空壳公司。现行官网仍提供专用申请表，2026年收费表列控制公司申请费55,541兰特，2025年亦有实际发牌公告；因此本项属于须先满足集团指定及个案条件的持续许可路径。
综合保险及同集团经营结构（非通用综合承保牌照）
Composite Insurance and Group Operating Structures
南非没有供普通直接承保保险人在同一法人内兼营全部人寿与非寿险的通用综合保险牌照。《Insurance Act 18 of 2017》第25(1)条要求普通保险人在人寿或非寿险之间分业获牌，微型保险人与再保险人属于该项禁止的法定例外，但仍受各自许可条件限制。集团可以安排不同获牌法人分别承保人寿、机动车或财产等风险，并在PA指定的保险集团范围内，由获牌控制公司承担集团治理、资本和报告责任；统一品牌、共用系统或同一股东不能替代各法人的业务类别、人员及分销权限。
劳合社南非及承保成员特殊法定制度
Lloyds South Africa and Lloyds Underwriter Special Regime
本项不是可供普通投资者单独申请或购买的通用保险牌照，而是《Insurance Act, 2017》对Lloyd’s及Lloyd’s underwriters设置的特殊非寿险经营制度。其南非业务依托劳合社市场承保成员、南非代表处、经PA批准的代表及副代表、当地信托担保和专属GOL／FSL审慎标准运行。商业业务与个人业务的法定权限不同；coverholder、开放市场通讯经纪OMC及本地保险经纪的市场准入和行为监管资格也必须分别处理。公开PA牌照IN0096及2026年专属收费项目证明制度仍在运行，但不能据此声称任何新公司均可申请成为‘劳合社南非保险人’，或不经核对牌照附表便经营所有个人险。
分隔单元保险Cell Captive结构（非另设单元牌照）
Cell Captive Insurance Arrangements
南非Cell Captive是单元股东持有持牌保险人特定类别股份、分别核算并按约分享承保利润及承担损失的安排；单元本身不获得另一张保险牌照，也不能理解为具有法定破产隔离效果的境外Protected Cell Company。只有获准以cell结构经营的保险人可作承保主体，同一单元不得混合第一方和第三方风险。第三方单元还须遵守FSCA Conduct Standard 2 of 2022，包括宿主保险人自行确认尽调、签约前至少30天通知、投保前关系及利益披露、集中投诉管理和终止前至少60天通知。准入、资本、人员及变更须分别按宿主保险人、单元股东、FSP及binder持有人的实际角色判断。
保险关键职能外包及Binder持有人安排（非通用外包牌照）
Insurance Key Function Outsourcing and Binder Arrangements
南非不存在供服务商购买的通用保险外包牌照。重大职能外包是持牌保险人的治理及事前通知事项，现行依据为2024年第1号联合标准；Binder则是保险人依据长期／短期保险法，把指定订立保单、定价、条款、利益金额或理赔决定权限授予合资格主体的书面安排，并须衔接FAIS授权。两者的人员责任、通知对象、合同内容、酬金及退出要求不同，不能用普通行政服务合同或收购服务商替代。
保险经纪服务（依FAIS FSP及产品权限）
Insurance Brokerage under FAIS
南非保险经纪是依托FAIS金融服务提供者许可开展的分销业务，不存在可脱离FSP类别、保险产品子类和服务权限单独使用的通用经纪牌照。一般咨询及非全权委托中介以Category I为主要路径，必须分别落实长期或短期保险产品权限、关键人员KI批准、代表管理、保险人合作及客户资金安排。不代收客户款与代收保费的经营模型适用不同财务要求；取得FSP编号本身不等于获准承保、签发保单或执行Binder权限。
保险代理及销售代表服务（依FSP与代表制度）
Insurance Agency and Sales Representation under FAIS
保险代理、保险顾问和销售代表在南非并不对应一张独立的通用保险代理牌照。独立经营者通常须取得Category I FSP的相应长期或短期保险产品咨询／中介权限；依附既有FSP的个人或法人则通过FAIS第13条代表任职、能力核查和名册报送开展受限业务，由所属FSP承担授权范围内的责任。业务设计必须区分提供建议、按核准脚本执行销售、其他中介活动，以及是否经手保费。2026年现行资料特别确认：特定保险人所属法人代表的保费处理名义豁免已延长至2029年6月30日，但不是所有保险代理均可适用。本文按截至2026年11月11日的制度核查，不授予保险承保、自动取得保险人委任或境外招揽资格。
风险及定期人寿保险产品（非独立牌照）
Risk and Term Life Insurance Products
风险及定期寿险是保险产品经营专题，并不存在一张以该名称申请或转让的独立牌照。承担死亡、健康或伤残给付风险，须由获PA许可且具备对应Risk类别及子类别权限的人寿保险人经营；提供建议或中介服务，通常须具备FAIS Category I长期保险B1或B1-A产品权限。核保程度、是否附带投资利益，以及究竟承保还是分销，决定实际准入、人员及财务要求。2026年现行官方入口仍提供保险人及FSP申请，但获批范围、FSCA同意和开业条件必须分别落实。
终身人寿保险产品（非独立牌照）
Whole Life Insurance Products
终身人寿保险是以被保险人死亡保障及合同约定的持续保障期限为核心的产品安排，不是南非独立的金融经营牌照。承保业务须由持有PA人寿保险许可、并具备相应险种及子类权限的保险人承担；提供建议和中介服务则须落入适用的FAIS授权及代表安排。纯风险型终身保障与附投资或保证价值的安排，在承保险种、FAIS长期保险产品子类、资本计算和披露上可能不同。‘终身’不当然等于固定保费、保证退保价值、分红、免缴保费或无条件赔付。
保险年金及退休产品（非独立牌照）
Insurance Annuity and Retirement Products
保险年金及退休产品不是南非独立的金融牌照。自行承担终身给付或投资提款义务，须由具有相应Insurance Act保险类别及子类别权限的保险人经营；提供产品建议、销售中介或全权管理则分别核对FAIS机构类别、长期保险产品权限及人员资格。终身年金与living annuity不能混同，后者可能随投资账户耗尽而停止给付。2026年3月1日起living annuity小额结清法定金额已调整为R150,000；该金额不是保险资本、普遍免税额或任意赎回权。本文以2026年11月11日制度为基准，区分承保、分销和退休基金税务，并明确列出尚待个案确认的资本金额、收费和办理细节。
投资型人寿保险产品（非独立牌照）
Investment-Linked Life Insurance Products
投资型人寿保险是以寿险保单承载投资价值、保证利益或与底层资产挂钩利益的业务专题，并不存在可单独申请或买卖的“投资型寿险牌照”。实际经营须同时核对承保保险人的PA人寿保险类别及子类别、分销方的FAIS服务类别与保险产品子类别，以及投资保单的产品治理、费用风险披露和客户适当性。一般无保证的linked投资保单通常落入长期保险subcategory C；有预先可按兰特确定最低保证回报的产品可能属于B2，符合特定封闭组合条件的B2产品才可能属于B2-A，不能按商品名称直接定类。本文以2026-11-11为现行性核查口径，资料访问日期按UTC记录；未核实的2026收费、个别许可条件和税务限制另列待核实事项。
丧葬及协助保单产品（不等于Category IV资格）
Funeral and Assistance Insurance Products
南非丧葬保险是死亡事件触发的保险产品及经营模式，不是一张可单独申请、购买或转让的‘丧葬牌照’。风险承保须由PA许可且具有相应保险类别权限的保险人承担；销售、建议及中介服务须由具适当FAIS类别和产品权限的FSP或其代表实施。Funeral Class产品分销通常对应长期保险Subcategory A，但FAIS Category IV专门针对协助保单行政管理，二者不能互相替代。本项重点说明殡仪企业与保险人合作、保费代收、团体结构、产品通知及理赔保护要求，并将2024年微型保险等待期豁免和2026年仍属草案的多重丧葬保单修法分开处理。
机动车保险产品（非独立牌照）
Motor Insurance Products
机动车保险是依托正式保险人承保权限及FAIS分销权限开展的产品业务，不存在一张可以单独申请或买卖的通用“机动车保险牌照”。按2026-11-11制度基准核验，直接承保须核对非寿险保险人的Motor个人或商业子类；涉及第三者责任时，还须审查Liability—Motor及获准附加利益安排。车险咨询、中介和经纪通常依Category I及短期保险个人、商业产品权限开展。新设保险人、增加承保类别和新增分销权限是不同审批事项，资本、人员、收款安排和办理时间均应按实际角色区分。
财产保险产品（非独立牌照）
Property Insurance Products
南非财产保险不是可独立申请或转让的产品牌照。《Insurance Act 18 of 2017》附表2表2第2类Property区分个人及商业业务：实际承担保险责任者须有相应非寿险承保许可；提供建议或中介服务者则须具备匹配的FAIS权限或合法代表身份。普通财产险上线的核心是承保范围核验、保险人产品治理和书面批准、销售人员能力及保单披露，并非每推出一份房屋或企业财产保单都取得一张FSCA产品许可证。本文分别说明自建承保人、与既有保险人合作及中介分销三种路径，并区分普通财产险与微型保险的特别规则。
责任保险产品（非独立牌照）
Liability Insurance Products
南非责任保险属于《Insurance Act 18 of 2017》附表2表2的非寿险第10类，覆盖董事及高级职员责任、雇主责任、产品责任、职业赔偿、公众责任等具体子类，不存在可脱离保险人或金融服务提供商资格单独购买、转让的“责任保险牌照”。实际进入市场，应区分自行承保、既有保险人增加责任险子类，以及依FAIS获准产品权限提供咨询和中介服务。承保人由PA许可并受FSCA行为监管；经纪或顾问不能以FAIS资格代替承保资格。本文按2026-11-11制度截止日核实，实际访问延续至2026-11-12。
工程保险产品（非独立牌照）
Engineering Insurance Products
南非工程保险是非寿险产品业务专题，不存在可单独购买或申请的通用工程险牌照。《Insurance Act 18 of 2017》附表2表2将工程物损及相关收入损失列为第4类Engineering，将工程第三者责任另列为第10(g)子类；工程履约保证和设计专业责任还可能涉及其他正式类别。自行承保须取得PA非寿险保险人许可及相符业务范围；提供建议或经纪服务则依赖FSCA的FAIS授权，工程商业客户通常对应Category I的1.6商业短期保险产品。受托核保、出单或理赔须另核实binder安排，不能以此取代承保人许可。本稿以2026-11-11为制度核查截点，实际访问及成稿日为2026-11-12（北京时间）；已核对2026年正式收费、工程类别许可变更公告及现行电子提交说明，未将咨询稿或历史申请包中的旧邮箱当作当前递交渠道。
运输保险产品（非独立牌照）
Transport Insurance Products
运输保险是南非非寿险的法定产品类别，不是可单独取得或转让的一张运输保险牌照。《Insurance Act》附表二表二第7类Transport覆盖在途货物因运输、储存、处理和装卸产生的损失，不论采用何种运输方式，并区分个人线与商业线。自行承担赔付责任须由获PA相应类别许可的保险人经营；提供咨询、投保安排等服务则须核对FSCA的FAIS类别、产品与服务权限。货车本体、船舶本体及承运人责任不能只凭Transport类别一并经营。
信用保险产品（非独立牌照）
Credit Insurance Products
南非信用保险是保险产品业务专题，不存在一张统一的独立信用保险牌照。贸易应收账款及出口信用风险通常对应非寿险Trade Credit类别；借款人死亡、残疾或失业导致的还款风险对应寿险Credit Life类别；赊购商品或服务损失触发的Consumer Credit又是另一类别。承保须由PA许可且具有相应类别权限的保险人承担，咨询及中介分销须另核FAIS权限。涉及《国家信贷法》的信用人寿产品，还须满足保费上限、最低保障、消费者替换保单权利和NCR于2026年3月发布的保费与实际债务风险一致性解释指引。
微型保险产品边界（产品不等于保险人资格）
Microinsurance Product Scope
南非微型保险产品不是可以单独申请或买卖的一张牌照。自行承担保险责任须由依《Insurance Act 18 of 2017》获准仅经营微型保险业务的保险人进行，并受牌照所列险种、给付限额及聚合规则约束；仅销售或管理保单则须另核FAIS产品权限与委托范围。新产品及重大改款须按寿险PPR规则2A.11或非寿险PPR规则2A.12，至少在营销或要约前31日通知FSCA。微型保单合同最长12个月；符合2024年正式豁免条件的12个月微型寿险保单，自然原因死亡、伤残或健康事件等待期可最长6个月，不能继续机械套用旧的三个月结论。本稿以2026-11-11为法律状态截点，实际资料访问延续至2026-11-12；未确认的2026年CPI调整后保额与最终治理文本另列待核实项。
支付清算网络运营商PCH SO授权
Payment Clearing House System Operator Authorisation
PCH SO是代表两家或以上南非储备银行结算系统参与者交换、处理支付指令的清算基础设施运营商，不是普通支付网关SO，也不因获授权而自动取得自身清算参与、央行结算账户、银行吸收存款或外汇经营权限。2026年8月11日起授权职能移交SARB国家支付系统部门的政策、监管及许可处；PASA的PSMB法定认可于2026年9月2日撤回，但既有授权原则上继续有效。新申请有明确接收路径，须证明参与机构委托、相关PCH业务流及技术和灾备能力；PCH SO专属完整准入标准、固定资本和审理服务时限仍须向SARB书面确认。
支付系统运营商SO授权
System Operator Authorisation
南非System Operator（SO）授权针对利用系统、流程及程序，为两个或以上主体提供支付指令相关服务的运营商，例如向银行或支付清算网络运营商传送、接收EFT或卡交易指令。SARB于2026年8月11日接管授权职能；官网现挂2026年10月13日版SO标准明确替代PASA标准。符合业务条件且所有相关服务合计每月超过10,000笔交易／支付指令，或每月金额超过1,000万兰特的主体须申请。SO按具体服务获准，不等于银行、代收代付登记、PCH SO或直接结算资格；尤其不得借SO身份把客户支付本金转入自身账户。
非银行指定清算参与者资格
Designated Clearing System Participant
非银行指定清算参与者（DCSP）是南非储备银行依《国家支付系统法》第6(3)(a)条，通过政府公报对特定主体作出的附条件指定，使其能够在批准范围内以自身名义交换支付指令。它不是银行牌照，不自动赋予SAMOS直接结算账户或所有支付产品权限；关联结算银行、允许参与的清算网络及额外限制须逐项核对指定公告。以2026年11月11日为政策核查时点，SARB仍公开列示DCSP指定与变更公告。PASA的支付系统管理机构法定认可已于2026年9月2日撤回，办理渠道须改按SARB当前安排，不能继续照抄旧指南中的PASA受理流程。
结算系统参与者准入（SAMOS等适用体系）
Settlement System Participant Admission
本项是进入特定结算系统并承担结算义务的参与资格，不是可独立出售的一般支付牌照。南非境内SAMOS由SARB运营，直接参与者以央行账户完成高值支付、零售批次和证券市场资金义务的最终结算，须通过实体资格、账户、流动性、技术测试和协议审查。SADC-RTGS区域参与另需本国央行批准和区域规则接入，不能由SAMOS资格自动取得。结算规则管理已于2025-11-17移交SARB，PASA作为PSMB的法定认可于2026-09-02撤回，旧版PASA入会及签署步骤须按现行SARB安排重新确认。
第三方支付服务商TPPP登记
Third-Party Payment Provider Registration
TPPP登记适用于以经常性业务方式，代受益人向多个付款人收款，或代付款人向多个受益人付款的第三方服务商。其法律基础是《国家支付系统法》第7条和SARB第1/2007号指令，而不是FSCA金融服务牌照或银行牌照。2026年8月11日起登记职能移交SARB国家支付系统部门；PASA的支付系统管理机构法定认可于2026年9月2日撤回。按截至2026年11月11日已核实资料，新申请仍以银行支持及原TPPP要求为基础办理；未来支付活动授权框架尚不能作为已经生效的分层牌照、资本或人员标准。
支付系统管理机构PSMB法定认可（PASA认可已于2026-09-02撤回）
Payment System Management Body Recognition — PASA Recognition Withdrawn
支付系统管理机构（PSMB）是《国家支付系统法》第3条下由南非储备银行（SARB）认可、组织和管理会员支付系统参与活动的行业管理机构身份，不是支付企业可直接购买或套用的通用经营牌照。SARB已完成撤回南非支付协会（PASA）的PSMB认可，生效日为2026年9月2日；部分支付清算安排及支付机构授权、登记职能已于8月11日转入SARB，其余指定职能转入SARB或PayInc。法律认可机制与原PASA资格的撤回应分别理解：已核实资料未证明新PSMB有常规开放申请窗口，也不能将PayInc承接部分职能说成自动取得继任PSMB认可。
电子货币及储值业务（不存在可替代银行法的通用EMI牌照）
Electronic Money and Stored-Value Business Model
南非电子货币及储值是需要按资金债权、受理范围和赎回功能确定法律路径的业务模式，并非一张通用EMI牌照。SARB仍公开列示的NPS 01/2009立场以南非登记银行作为电子货币发行主体，非银行可在银行合作及适用支付授权、登记范围内提供服务。2026年10月20日总裁讲话仍将非银行支付豁免与活动制授权称为拟议改革，计划11月底发布；截至2026年11月11日核查未取得其已最终公布、生效并开放非银行电子货币发行申请的官方证据。单用途付费储值券、已到期第三方付款与可提现、多商户电子钱包须分别判断，不可用TPPP、SO、FIC登记或境外EMI资格替代银行法审查。
境内金钱与价值转移服务（依支付角色及其他要求）
Domestic Money or Value Transfer Services
南非境内金钱与价值转移不是一张可通用申请的独立汇款牌照。企业须先区分银行主导的境内MVTS代理、向第三人支付到期款项的TPPP，以及处理支付指令的SO。个人汇款、可赎回钱包与长期持有客户余额，不能仅凭TPPP登记开展。银行代理安排适用PA正式指令D9/2022；符合Schedule 1 item 19的经营者另须履行FIC登记与反洗钱义务。支付登记职能已于2026年8月11日转至SARB，PASA的PSMB认可于2026年9月2日撤回；综合支付活动授权框架仍须按正式公布情况核验，不能把咨询草案当作现成非银行汇款许可。
跨境汇款与金钱转移（支付与外汇双重核对）
Cross-Border Remittance and Money Transfer
跨境汇款不是一张独立统一的南非金融牌照。非银行机构须先按资金流、客户和产品确定外汇授权范围，再核对境内收付款及支付指令处理是否触发TPPP登记、SO授权或其他支付参与要求，并履行FIC反洗钱义务。现行ADLA第二类可经批准与外部汇款运营商合作，第三类涵盖受限的独立个人小额汇款和SADC价值转移；第四类主要是已有良好记录的第二、第三类机构升级组合服务路径。2026年支付准入职能已由PASA向SARB移交，FIC goAML登记本身不授予汇款经营权。
商户收单与支付聚合（非独立统一牌照）
Merchant Acquiring and Payment Facilitation
南非商户收单与支付聚合是按实际角色组合准入的经营模式，不存在一张取得后即可代收、清算、储值和跨境结算的统一牌照。银行卡收单主体须具备相应本地清算参与资格及卡组织身份；非银行聚合商通常依托本地收单合作，代商户经常性接受款项时核对TPPP登记，为两个或以上服务对象处理支付指令时另核对SO授权。2026年8月11日起相关授权登记职能移交SARB，PASA的PSMB认可于9月2日撤回；截至本报告制度截止日2026年11月11日，SARB官网已提供10月版SO标准和TPPP名录。离岸商户支付便利化仍须单独核对FinSurv外汇边界，不将咨询中的新支付活动框架当成已生效牌照。
支付发起及账户信息服务（依现行制度，不把拟议框架当新牌照）
Payment Initiation and Account Information Services
本项不是一张可同时覆盖支付发起和账户信息聚合的通用开放银行牌照。南非现行Directive 2 of 2024已对使用屏幕抓取或类似工具代付款人发起EFT贷记支付指令的业务规定SARB登记或个案登记豁免、知情同意、南非实体与营业地址证明、人员和持续报告要求；系统处理及代收代付模式还可能分别触发SO授权及TPPP登记。纯只读账户信息服务须按实际数据用途、银行接入协议和POPIA处理，不能把未来支付活动授权框架或外国PISP／AISP制度直接当作南非现行准入。
获授权外汇经销商AD（银行）
Authorised Dealer in Foreign Exchange
AD是南非储备银行金融监察部门在财政部长授权体系下，对特定已登记银行作出的外汇经营任命。获任命银行可在《Currency and Exchanges Manual for Authorised Dealers》规定的权限、交易目的和条件内，为自身或客户买卖外汇、办理相关跨境收付并履行外汇管制及FinSurv报告职责；手册未覆盖或存在疑问的交易须经银行总行转报。银行登记不自动产生AD资格，完整AD也不同于仅获银行卡跨境权限的Restricted AD、非银行ADLA或FSCA的金融产品服务授权。
有限权限外汇经销商ADLA第一类：兑换所
Authorised Dealer with Limited Authority Category One — Bureau de Change
ADLA第一类是南非储备银行金融监察部门对兑换所作出的有限外汇经营授权，主要支持旅客及获准旅游相关业务的即期外币买卖，并非FSCA外汇投资牌照、银行资格或一般独立跨境汇款资格。现行手册要求南非有限责任公司申请，持续维持独立存放且无负担的R2,000,000无损资本，落实高级外汇管制人员、反洗钱合规人员、获批营业场所和经认证的FinSurv报送系统。2026年4月8日起，成人居民旅行外汇在每年R2,000,000单一酌情额度内办理，未成年人年度旅行额度为R400,000；这不是赋予第一类全部酌情额度用途。核实日为南非当地2026年11月11日，公开规则保留申请路径，但具体新案受理和审批均须按条件核验。
ADLA第二类：兑换所及合作跨境汇款
Authorised Dealer with Limited Authority Category Two — Bureau de Change and Remittances
ADLA第二类是南非储备银行金融监察部门按外汇管制制度授予特定南非公司的有限权限外汇经营授权，涵盖兑换所业务、单一酌情额度内的指定个人交易，以及经批准通过外部汇款运营商办理的跨境汇款。它不是银行牌照，也不自动赋予独立汇款网络或价值转移服务权限。以2026-11-11为制度核查基准，2026年10月5日版官方手册规定第二类持续维持300万兰特未受损资本；2026年4月8日起相关成年居民单一酌情额度为每历年200万兰特。申请先经有条件书面批准，再完成适当性审查、报送系统认证、资本与场所等开业条件，之后公报公布及正式委任。2026年10月已有第二类新委任实例，但不构成任何新申请或合作产品获批保证。
ADLA第三类：独立汇款及价值转移服务商
Authorised Dealer with Limited Authority Category Three — Independent Money and Value Transfer Operator
ADLA第三类是南非储备银行金融监察部门依据外汇管制制度授予南非公司的有限权限外汇业务授权，涵盖独立小额个人汇款经营者MTO及／或价值转移服务商VTSP，不是FSCA的FAIS第三类投资行政管理资格。按2026年10月5日版官方ADLA手册，第三类须持续维持R500万无减损隔离资本；建立客户关系后的交易限额为每笔每日R5,000、每位申请人每公历月R25,000。VTSP另受南非收款、向SADC成员国受益人提供等值利益及指定移工场景的边界约束。申请须经适当性审查、报送系统认证、营业场所及反洗钱体系审查，附条件批准不等于可营业。本文以2026年11月11日制度为核实基准；2026年替代汇款服务商ARP文件仍仅作为已查阅的征询草案处理。
ADLA第四类：第二及第三类组合外汇服务（现有ADLA升级申请路径）
Authorised Dealer with Limited Authority Category Four — Combined Category Two and Three Services
ADLA第四类是南非储备银行金融监察部门在外汇管制框架内授予的有限权限组合授权。2026年10月5日版现行手册明确考虑具有第二类或第三类经营实绩的现有ADLA申请升级，组合兑换所、指定个人用途外汇交易、外部汇款商合作汇款、独立小额汇款及价值转移服务，实际范围受个别批准限制。第四类须持续维持800万兰特不受损资本，置于与业务及客户资金隔离的兰特储蓄或投资账户；人员、系统、处所、反洗钱安排和业务伙伴均有专门要求，不是新公司可以无条件直接申请的通用外汇或银行牌照。
外币现钞兑换业务（AD／ADLA授权路径，非Forex FSP自动权限）
Foreign Currency Cash Exchange Business Model
在南非经营面向公众的兰特与外币现钞兑换，须依南非储备银行金融监察部门的AD银行或ADLA有限权限外汇经销商授权开展，不会因持有FSCA外汇投资产品FSP权限而自动获准。非银行的独立旅行兑换所通常对应ADLA第一类；第二类及第四类只有在实际获准范围内才能同时办理兑换与相关汇款。第一类须维持200万兰特未受损、未设负担的隔离资本，落实获批营业场所、适当人选和FinSurv报告系统认证。第四类是对有良好记录的现有第二类或第三类机构按申请考虑的组合路径，不能宣传为无条件新设通用外汇牌照。
信贷提供者／放贷机构登记
Credit Provider Registration
南非国家信贷监管机构NCR依据《国家信贷法》办理信贷提供者登记。对于落入该法适用范围、并非仅提供附带信贷的放贷活动，现行第40条结合2016年零门槛公告判断登记责任，不能继续套用旧清单中的100份协议或R500,000门槛。登记覆盖申请主体及其申报经营网点，不是银行吸收存款许可，也不自动涵盖保险销售或发展性信贷补充登记。申请使用Form 2，并审查实际管理控制人员、主体与股权证明、银行和税务资料；获批后还须履行年费、报表、负责任放贷及适用反洗钱义务。
征信机构登记
Credit Bureau Registration
南非征信机构须依《国家信贷法》第43条向国家信贷监管局NCR登记，才能有偿收集、调查和维护消费者信用资料并向合法用途的使用者出具信用报告。它不是FSCA信用评级机构牌照，也不附带放贷、催收或代收还款权限。准入重点是机构独立性、控制人和管理人员资格、数据准确性与安全、消费者争议处理能力以及独立审计师的准入尽调；未发现公开统一最低实缴资本。现行官方申请页面和Form 5仍可使用，并已有2026年征信操作指引，但登记须经NCR实质审查后才生效。
债务咨询人员登记
Debt Counsellor Registration
这是南非国家信贷监管机构NCR依据《国家信贷法》第44条对自然人作出的债务咨询执业登记，不是公司放贷牌照，也不能通过购买咨询公司直接取得个人NCRDC资格。登记人员评估消费者过度负债情况，提出债务重组建议，办理法院或国家消费者审裁处程序的衔接，并持续跟进还款及解除证明。截至2026年11月11日，官方仍公布新登记要求及2026年新增登记记录；申请须先完成认可课程、具备规定学历和至少两年相关全职经验，并通过个人财务、诚信及利益冲突审查。
债务重组款项分配机构登记
Payment Distribution Agent Registration
PDA是依据南非《国家信贷法》第44A条向国家信贷监管机构NCR登记、代表已申请债务审查的消费者按债务重组安排、法院或审裁处命令或协议向信贷提供者分配还款的机构。它不是一般支付牌照、债务咨询人员资格或放贷登记。现行PDA专用规例及NCR清单要求法人申请、至少R500万设立及运营资本、具五年相关经验的执行董事、至少三名非执行董事且其中一名独立、客户资金信托账户和足额保险。NCR仍公开Form46及新申请资料，但旧表中的PASA证明要求必须与2026年支付登记职能移交SARB后的实际路径衔接，不能将旧表直接视作现行支付准入全貌。
替代性争议解决机构登记
Alternative Dispute Resolution Agent Registration
南非国家信贷监管机构NCR依据《国家信贷法》第134A条对替代性争议解决机构进行登记及认可，业务是处理该法范围内的信贷争议，不是一般放贷、债务咨询、催收或代收分配客户还款的许可。申请主体不能是自然人，须提交Form 47、至少五名已同意任职的中立专家名单及可实际运作的案件管理方案。现行官方申请说明列不退申请费R550、初始登记费R20,000；2016年最终收费公报另确认年度续费R20,000及每年7月31日缴费节点。ADR网页列每营业地点R250，但收费公报分支收费条款没有明确列入ADR表E，需向NCR取得书面计费依据。制度核实截点为2026-11-11，实际官方资料访问日为2026-11-12。
征信数据转售机构登记（NCR官方列明办理身份）
Reseller Credit Bureau Registration
NCR登记部门明确受理Reseller Credit Bureau，并发布专用材料清单、董事及高级人员承诺书和信息系统独立审查任务书。其法律基础是《国家信贷法》34 of 2005第43条的征信机构登记，不是脱离征信机构制度的另一张通用数据交易牌照。专用承诺书要求：来自征信机构的信息不得持有或储存超过72小时，不得修改收到的消费者征信报告，仅可为向客户转售而使用；客户查询目的记录则须保留5年。申请重点是合格主体、控制关系独立性、真实数据流、人员和财务资源、合法用途控制及独立IT审查，而非公开统一的最低注册资本或固定雇员人数。
个人消费贷款业务（非独立牌照）
Personal Consumer Lending
南非个人消费贷款是受《国家信贷法》约束的业务模式，不是一张独立的FSCA消费金融牌照。普通非银行经营者以NCR信用提供者登记为主要准入，依贷款合同实际结构判断无抵押贷款、信用额度或短期交易的产品分类，逐笔完成可负担性评估和费用披露。登记门槛已经调整为零，不能继续使用NCR旧清单所载的100份合同或50万兰特口径。经营者还须处理FIC报告主体义务、年度续费、贷款统计和消费者投诉；登记本身不授权吸收公众存款。本稿以2026年11月11日为制度核查基准，实际访问延续至11月12日。
小额贷款业务（不同于吸收存款）
Microfinance and Micro-Lending
南非小额贷款不是一张独立的FSCA或银行牌照。向消费者以商业方式提供受《国家信贷法》约束的贷款，通常须先取得NCR信贷提供者登记，并按具体产品执行偿付能力审查、收费上限、文件披露与持续申报。短期信贷须同时符合起始递延金额不超过R8,000、全部款项六个月内偿还等法定条件；超过其中任一条件，不得仅因称为“小贷”而套用短期贷款月利率。NCR登记不允许吸收公众存款，非银行小贷机构还须履行FIC第11项责任机构义务。
汽车消费融资业务（非独立牌照）
Vehicle Consumer Finance
南非汽车消费融资不是一张独立的FSCA或NCR汽车金融牌照。以自己名义提供受《国家信用法》约束的购车分期、担保贷款或符合该法定义的融资租赁，通常须先取得NCR信贷提供者登记；NCR Form 2第14.4项直接列有Vehicle finance。登记不附带公众吸收存款、保险承保或保险咨询及中介权限。车商仅介绍客户与车商自行放贷、受让车贷债权的法律地位不同，应围绕实际合同主体、资金来源、所有权安排、负担能力评估和贷后车辆处置确定准入及合规方案。
分期付款及BNPL适用信贷法边界
Instalment Credit and Buy Now Pay Later
南非分期付款及先买后付（BNPL）属于按合同结构判断的业务专题，并不存在本次已核实资料所示的独立通用BNPL牌照。动产分期销售、循环消费额度、普通延期付款和附带信贷须分别依据《国家信贷法》（NCA）第1、4、5及8条分类；利息、手续费、逾期费用、所有权及债权归属均可能改变结论。纳入NCA且须登记的实际信贷提供者，应取得NCR登记，不能沿用已废止的100份协议或R500,000旧门槛。2026年8月NCR第006/2026号征信报送指引又专门加入BNPL固定期限及汇总额度账户，规定2027年1月31日前完成系统准备、2月1日起报送全部BNPL数据；该征信安排不能倒推成所有BNPL已被统一纳入同一授信许可。
抵押贷款业务（依NCA及其他适用制度）
Mortgage Credit Business
南非没有因产品名称为抵押贷款而自动产生的一张通用独立牌照。以登记的不动产抵押债券作担保的贷款，应先按借款人身份、NCA适用范围和资金来源分流：适用NCA的个人抵押贷款由NCR信贷提供者登记及信贷行为规则约束；法人抵押贷款属于大型协议，通常依第4(1)(a)或(b)条排除于NCA，但经营该类融资仍可能属于FIC附表1第11项报告主体。吸收公众存款的模式另需PA银行准入，住房贷款还须评估住房贷款披露制度。
商业贷款NCA适用边界
Business Lending and National Credit Act Boundaries
南非没有因产品称为“商业贷款”便单独取得或免除的通用牌照。须按NCA逐笔识别借款人法律身份、关联法人的合并资产或营业额、独立交易关系及协议类别：法人集团资产或年营业额达到R1,000,000，以及未达该规模法人的法定大型协议，通常被第4条排除；自然人以经营为目的借款并不因此排除。受NCA覆盖的小型法人贷款仍有第6条部分排除，不能照搬个人贷款的偿付能力、债务审查和利息费用规则。受覆盖放贷可能触发NCR信贷提供者登记；即使排除NCA，2026年3月30日FIC定稿PCC 23A确认的Schedule 1 item 11(b)仍可能要求商业放贷机构承担反洗钱义务。
债务催收企业登记
Debt Collection Company Registration
南非债务催收企业须依《Debt Collectors Act 114 of 1998》向债务催收人理事会登记；企业登记不能替代每位董事及实际从事催收的相关人员登记。其业务包括有偿代客户追收债务，以及在通常业务中有偿承接相应债权后为自身利益催收，不是放贷、债务咨询、律师执业或司法执行授权。实务准入重点是董事适格、企业与人员关联、独立信托账户和银行证明、年度信托审计以及法定催收收费和行为限制。截至2026年11月11日，官网仍提供新申请在线提交指引；2026年3月6日公报调整的是向债务人追收的费用，并非企业申请费或年费。
个人债务催收人登记
Individual Debt Collector Registration
个人债务催收人登记是南非《Debt Collectors Act 114 of 1998》下的自然人职业准入，由债务催收人理事会办理，不是FSCA金融服务牌照。它既涉及以个人或合伙方式独立执业的催收人，也涉及催收企业的董事、封闭公司成员及实际从事催收的受雇人员。两种路径分别对应Form 1C与Form 1A所要求的信息；企业登记不能代替个人登记。独立执业还须安排独立客户信托账户及年度专项审计。以2026-11-11为制度核查基准，官方仍接受网上新申请；2026年催收费用修订已另行核实，但不应将向债务人收取的催收费用混同为登记费用或最低资本。
FIC报告主体goAML登记及反洗钱制度（一个制度覆盖Schedule 1各行业）
FIC Accountable Institution and Reporting Entity Registration under goAML
本项是Financial Intelligence Centre Act项下的报告主体登记与持续反洗钱、反恐怖融资及反扩散融资制度，不是银行、投资、加密资产、信托服务或博彩经营牌照。Schedule 1主体须通过goAML登记，并按其真实业务建立客户尽调、受益所有人识别、交易监测、法定报告、记录保存、员工培训和经最高治理层批准的RMCP。以2026年11月11日为适用时点，另须注意Directive 10指定行业的境内外地点资料、Directive 11的2026风险与合规回报，以及Directive 12的年度RMCP报送；这些义务不能相互替代。
医疗计划法定登记（不同于商业医疗保险）
Medical Scheme Registration
医疗计划须依据《Medical Schemes Act 131 of 1998》第22及24条向医疗计划登记官申请，经CMS理事会同意后登记，登记后成为承担会员及家属医疗保障责任的法人。它是不得分红的会员医疗风险共济安排，不是PA商业医疗保险承保牌照，也不等于医疗经纪或行政管理人的认证。当前官网仍提供新设申请表与2025年新设商业计划指南；准入重点是财务可持续性、登记后三个月内达到6,000名主会员、合格且独立的受托董事会和主要负责人、经登记的规则及适用最低医疗保障。2027保障年度的新增保障选项另受例外审查政策限制。
个人医疗计划经纪认证
Healthcare Broker Accreditation
个人医疗计划经纪认证是Council for Medical Schemes（CMS）依据《Medical Schemes Act 131 of 1998》第65条及配套Regulation 28B授予自然人的法定认证，覆盖介绍或协助成员加入医疗计划，以及就计划权益、服务及使用方式提供持续服务或建议。正式经纪通常须证明Grade 12或认可同等学历、至少两年医疗经纪相关经验及认可课程学习情况；经验不足者可按有合资格导师监督的学徒路径申请。认证有效期为24个月，应至少提前三个月申请续期。CMS认证与FAIS下Health Service Benefits产品授权或代表任职相互衔接，但互不替代。2026年医疗计划支付经纪佣金的上限为每名成员每月R125.86加VAT或其相关缴费的3%加VAT，以较低者为准；这不是认证申请费。
医疗计划经纪企业认证
Healthcare Brokerage Accreditation
医疗计划经纪企业认证是南非医疗计划理事会CMS依《Medical Schemes Act 131 of 1998》第65条及配套规则28B向经纪组织授予的经营准入。企业以自身名义签订医疗计划经纪合同、接受佣金并组织人员提供入会与持续权益咨询时，不能只借用负责人个人的BR认证。法人必须提交证明及宣誓书，确认其雇用或安排提供医疗计划建议的人员均具备CMS经纪或学徒认证；FAIS框架下的医疗服务权益权限亦须匹配。认证通常为24个月，续期须至少在到期前三个月申请。2026年医疗计划支付的佣金上限为每会员每月R125.86加适用VAT与该会员缴费3%加适用VAT两者中的较低者；这不是企业最低资本或申请费。
第三方医疗计划行政管理人认证
Third-Party Medical Scheme Administrator Accreditation
本项是南非医疗计划理事会（Council for Medical Schemes，CMS）依《医疗计划法》第58条及实施条例第6章，对为医疗计划提供第三方行政管理服务的主体授予的法定认证，不是医疗计划本身的注册，也不是商业医疗保险承保牌照。认证可以覆盖完整行政管理服务，亦可限制于视光福利等特定服务。按2026-11-11研究基准核查，已确认的操作依据包括2022年10月1日起实施的第7版认证标准；2026年常青合同修订文件仍须与最终生效文件区分。申请人需要南非主要营业地、适合业务规模的人员和系统、财务稳健证明及书面客户协议；认证期为24个月，续期至少提前3个月申请。实际资料访问跨至2026-11-12，日期据实记录。
自管医疗计划行政管理资格认证
Self-Administered Medical Scheme Accreditation
本项目适用于由南非医疗计划自身承担会员档案、缴费、理赔、财务和信息系统等行政管理工作的情形。目录保留“资格认证”名称，但CMS现行文件明确：自管医疗计划不按第三方行政管理人取得独立accreditation，而是接受适用行政管理标准评估，并获发administration compliance certificate。申请主体是医疗计划本身，不能凭本证为其他计划经营第三方行政管理业务，也不能替代医疗计划法定登记或商业保险承保许可。2022年修订要求规定证书通常有效三年，续期材料须至少提前三个月提交；自2022年10月1日起实施的第七版行政管理标准明确涵盖自管计划的适用职能。
管理式医疗组织认证
Managed-Care Organisation Accreditation
南非管理式医疗组织（MCO）认证由医疗计划理事会（Council for Medical Schemes，CMS）依《Medical Schemes Act 131 of 1998》配套法规第15B条实施，针对为医疗计划开展临床及财务风险评估、临床利用审核、药品福利管理、特定疾病风险管理等具体服务的组织。认证按证书列明的服务核准，不是医疗计划登记、行政管理人认证、医疗经纪资格或商业保险承保牌照。申请须证明适当性、实际系统和临床能力及财务稳健，获批后仍需接受现场评估和附条件整改；截至2026年11月11日仍有新申请及续期的公开路径。2026年常青合同限制仅查得征求意见文件及延期通知，不将拟议的五年合同限制当作现行要求。
医疗计划审计机构及负责审计师批准（另须IRBA资格）
Medical Scheme Audit Firm and Responsible Auditor Authorisation
本项保留目录中的历史授权名称，但截至2026年11月11日，CMS已明确取消将审计师及事务所预先直接授权作为任命审批前提的旧程序。现行准入是IRBA个人及事务所执业资格，加上医疗计划审计与风险委员会依CMS审计质量指标（AQI）开展评估，再由医疗计划提交具体任命，取得Registrar依据《医疗计划法》第36(2)条作出的批准。2026财年任命材料提交窗口为2026年10月21日至11月20日；2026年发布的部分强制轮换条件则适用于2028年12月31日及以后结束的财年，不能提前视为2026年已实施的通用限制。
房地产从业企业登记及FFC资格
Property Practitioner Firm Registration and Fidelity Fund Certificate
南非房地产中介企业的法定经营准入由房地产从业者监管局PPRA管理，不是FSCA金融服务牌照，也不等同于CIPC公司成立。企业经营资格与Principal负责人及其他依法应持证人员的个人资格须分别落实，并处理客户信托账户或正式豁免、审计、税务及FIC登记。按2026年11月11日法律观察口径，新企业可通过Digital FFC Management System提交；其他房地产子行业须核对具体类别。PPRA已依据2026年Sakeliga案临时命令不再要求以BEE证书换取FFC，不能沿用旧问答中的相反要求。
房地产从业企业负责人Principal登记及FFC
Principal Property Practitioner Registration and Fidelity Fund Certificate
本项是南非房地产从业企业负责人Principal的个人登记及Fidelity Fund Certificate（FFC）资格，由Property Practitioners Regulatory Authority（PPRA）办理，不是FSCA金融服务牌照，也不能替代企业自身登记。房地产经纪企业开业时须同时核对企业FFC、负责人及其他须持证人员的个人FFC、教育资格和信托资金安排。2026年有两项关键更新：PPRA已根据Sakeliga案临时命令停止将BEE证书作为发FFC条件；11月5日起新申请及升级、变更通信渠道改为数字平台和专用邮箱。
非负责人房地产从业者登记及FFC
Non-Principal Property Practitioner Registration and Fidelity Fund Certificate
本项是房地产从业监管局PPRA对在已登记房地产企业任职、本人不以企业负责人身份经营的自然人的执业登记及Fidelity Fund Certificate（FFC）制度，不是可购买转让的公司牌照，也不是FSCA金融服务授权。典型用途是在所属房地产中介企业内从事房产销售、租赁营销及交易中介。申请须核验本人资格、所属企业及principal关联、身份与失格事由；不能只凭雇主FFC执业。2026年已增加能力考试与六项实践模块的替代资格路径，但该路径不自动授予PPRE专业称号。2026年11月5日最新通知已经把新申请导向Digital FFC Management System，并为升级、雇佣变更和复业分别设置专用邮箱。本稿按2026年11月11日制度截点编写，实际网页访问于2026年11月12日北京时间完成；对10月实施说明附件、收费明细和证书周期衔接的未核清部分逐项披露。
实习／候选房地产从业者登记及FFC
Intern or Candidate Property Practitioner Registration
这是尚未完成房地产从业学历、能力或经验要求的自然人，在PPRA认可的监督和培训安排下进入房地产经纪行业的个人登记及Fidelity Fund Certificate（FFC）路径，不是独立开办中介企业、担任Principal或自由买卖的经营牌照。按2026-11-11制度时点核实：候选人须披露候选身份并接受积极监督；2026年10月已有新的专业能力认证实施说明，不能继续把旧式十二个月实习、旧NQF先修要求或旧收费一概当作现行条件。2026年11月5日起的新登记及通信安排已纳入；实际访问日期为2026-11-12（香港时间）。
PPRA其他新角色从业者第4条豁免申请（一般登记尚待开放）
Section 4 Exemption for New-Role Property Practitioners
本项是《Property Practitioners Act 22 of 2019》第4条下的特定条款豁免，不是新设的房地产通用牌照，也不等同于取得Fidelity Fund Certificate（FFC）。PPRA现行登记问答仍表示，只受理Estate Agents及Attorney Employees的一般登记，其他房地产从业角色可在其登记启动前，申请豁免第47、48条。申请须提交E1、理由、证据及适用行政费，由PPRA按公共利益、竞争和消费者保护进行个案判断；豁免最长三年、不得追溯，实际人员、活动及起止日以决定为准。第56条报酬限制、客户款管理及其他未豁免义务仍须逐项核对。
私人有限公司注册Pty Ltd
Private Company Registration
南非私人有限公司由CIPC依《2008年公司法》登记成立，属于公司设立服务而非金融牌照。普通Pty Ltd至少须有一名合资格自然人董事，MOI必须限制证券转让并禁止向公众发售证券；公司应持续维持南非注册地址。现行BizPortal公布无名称注册费R125、含名称R175，但外国董事须考虑Foreigner Assurance和人工审核，不能套用本地全自动流程的即时完成宣传。设立后还须建立股份及受益所有权记录、完成首次BO申报、周年申报和适用财务及税务维护，银行开户另由银行审核。
公众有限公司注册Ltd
Public Company Registration
南非公众有限公司是依《Companies Act 71 of 2008》向CIPC设立的营利法人，名称以Limited或Ltd结尾；公众公司可以未上市，注册本身既不是证券上市批准，也不是金融业务牌照。新设公众公司须采用长式或定制章程，配置法定董事、公司秘书、独立注册审计师及审计委员会，并承担经审计财务报表、股东年会和受益权益披露义务。2026年5月22日生效的公司法修订已使所有公众公司适用薪酬政策及年度薪酬报告制度。现行官方资料支持继续申请新设，人工注册基本费为R425，名称预留另收R50；官方处理目标必须与材料完整、足额付款和追踪编号生成条件一并理解。
个人责任公司注册Inc
Personal Liability Company Registration
个人责任公司是南非《Companies Act 71 of 2008》第8(2)(c)条规定的营利公司类型：须具备私人公司的证券发行及转让限制，并在公司章程MOI中明确选择个人责任公司，名称以Incorporated或Inc.结尾。公司具有独立法人身份，但现任及前任董事须就各自任职期间公司订立的债务及负债与公司承担连带责任。律师、医生及工程师等专业人士采用该结构时，仍须另外满足本行业的主体与个人执业要求。CIPC截至2026-11-11的官方资料继续提供Inc新设及手工递交渠道；公司登记不是金融服务牌照、专业执业许可或银行开户批准。
非营利公司注册NPC（有会员或无会员结构）
Non-Profit Company Registration
南非非营利公司（NPC）是在CIPC依《公司法》设立的独立法人，适用于公共利益、文化或社会活动以及社区或团体利益目的。有会员和无会员是同一种公司类型的治理结构，不是两张牌照。设立至少需要三名发起人及三名董事；公司可开展与章程目的相符或附随的收费业务，但不得向发起人、会员或董事分配利润，清算余产也不能由其领取。NPC注册不自动取得DSD的NPO登记、SARS的PBO免税认可或第18A条捐款收据资格。本稿以2026-11-11为制度核查基准，官方网页及文件实际访问日期为2026-11-12；当前入口开放，但具体电子渠道、身份核验和定制章程须按各自路径办理。
国有公司注册SOC Ltd（仅适用法定国有主体）
State-Owned Company Registration
SOC Ltd是南非《公司法》下的国有营利公司类型，不是金融牌照，也不是私人投资者可凭政府合作协议选用的商业标签。公司必须符合《公司法》第1条的特定定义：已按公司法登记，并属于PFMA附表2或3公共实体，或为符合定义的市政所有企业。CIPC的2026年注册指南继续列出SOC的人工电邮注册路径，使用CoR15.1B或适当定制章程；设立之前还须核对主管政府机关的设立授权、公共资金安排及适用审批。通常至少三名董事，并承担公司秘书、审计及委员会等强化治理义务。2026年5月22日起生效的薪酬政策与报告制度亦须纳入新设SOC的治理设计。
外国公司南非外企登记（不同于南非新公司或银行分行许可）
External Company Registration
本项是已在南非以外成立的实体，依《Companies Act 71 of 2008》第23条向CIPC办理的external company登记，登记外国法人在南非经营的身份及当地送达安排，不新设南非子公司，也不是外国银行分行或金融业务许可。存在境内雇佣合同，或符合持续经营活动模式等法定情形时，应在开始相关活动后20个营业日内登记。截至2026-11-11适用的办理方式已改为e-Services在线提交，后台核准后以银行卡支付R400；取得申请参考号不等于完成登记。必须准备母国成立及章程文件、授权及董事决议、当地实体地址和自然人送达代表，并持续办理适用的周年、受益所有权及资料变更事项。
外国公司迁册及本地化登记
Domestication of a Foreign Company
外国公司迁册是依据南非《公司法》第13条，将既有外国公司的注册迁入南非并按南非公司法继续存续的公司服务，不是金融牌照，也不是保留外国注册的外企登记。申请必须同时满足原籍法允许迁出、有效股东批准、主要资产及业务在南非、多数股东居住于南非、多数董事为或将成为南非公民、迁后偿债能力及不再在其他法域注册等条件。法人身份、既有债务及诉讼原则上连续，但原籍迁出、南非发证、税务和行业许可须分别协调。官方CoR17.1表格与法条的董事条件及不同官方页面的收费存在矛盾，递交前应向CIPC书面确认。
初级合作社注册
Primary Co-operative Registration
南非初级合作社是由成员共同拥有并民主控制、直接为成员提供就业或服务的独立法人，登记机关为CIPC。可以由至少五名自然人、两名法人，或合计五名自然人与法人的混合成员成立；并非只能由五名个人组成。现行新设流程在CIPC New eServices完成名称保留、成员及章程信息录入、全体相关人员OTP确认和付款。普通合作社登记不授予吸收存款、经营银行或提供其他受监管金融服务的权限。经营后按营业收入划分A1、A2、B及C档，承担不同年度报告、独立审阅、审计与年费义务。
二级合作社注册
Secondary Co-operative Registration
南非二级合作社是由至少两家已实际运作的初级合作社共同设立、为成员提供行业服务的合作法人，由CIPC依法登记，并非FSCA金融牌照。发起成员必须能证明上一财年已召开年度成员大会并提交适用年度报告；成立后，二级合作社无论规模大小均须履行年度审计和年度申报义务。注册采用New eServices及OTP认证，收购或更换代表不能取代成员资格、民主治理和变更登记要求。
三级合作社注册
Tertiary Co-operative Registration
三级合作社是由至少两家实际运营的二级合作社组成的行业或跨行业合作法人，核心作用是按其行业或地域授权，代表成员向政府、私营部门和其他利益相关方表达诉求，并可依章程提供成员培训、审计支持等服务。它由CIPC依合作社法登记，不是金融经营牌照，也不等同全国顶层合作社。核验至南非当地2026年11月11日，新设采用New eServices及成员／董事OTP认证；三级合作社无已核实的统一最低兰特注册资本，但须遵守章程出资安排、不可分储备和每财年审计义务。
全国顶层合作社注册
National Apex Co-operative Registration
全国顶层合作社是《Co-operatives Act 14 of 2005》经修订设立的全国合作社代表性法人层级，由CIPC办理登记，并非金融经营牌照。第6(1)(d)条要求至少三家全国性、分行业且实际运作的三级合作社，以及五家省级、地区级或地方级跨行业且实际运作的三级合作社共同申请，两组条件须同时满足。其核心职能是代表会员向政府、私营部门及其他利益相关者倡议与沟通，也可依章程提供培训、研究和会员支持。CIPC指引将其定位为一个全国顶层合作社，专项新设渠道及当前登记席位须向登记官个案确认；不能将普通合作社网上注册视为已向全国顶层申请人无条件开放。
存量封闭公司CC收购、变更及维护（2011-05-01起不开放新设）
Existing Close Corporation Acquisition Amendment and Maintenance — No New Registrations
南非Close Corporation（CC）自2011年5月1日起停止新设，也不再接受公司转为CC。现有CC仍可持续经营、转让成员权益并办理成员、地址、会计负责人及其他登记事项变更。本项属于CIPC公司登记及SARS税务维护服务，不是金融经营牌照。收购的核心是核验既有法人及成员权益、历史债务与申报状态，签署可证明权益转让的书面文件，再办理CK2及关联受益所有权、税务和银行资料更新；买入旧CC不会自动取得金融业务许可，也不会清除其历史责任。
现有CC转换为公司（不得反向新转CC）
Conversion of an Existing Close Corporation to a Company
本项是依《Companies Act 71 of 2008》附表2，将已经存在的封闭公司Close Corporation（CC）转换为有股份的营利公司的公司登记服务，不是金融牌照，也不是注销旧主体后另设新企业。转换须由合计持有至少75%成员权益的成员书面同意，并提交CoR18.1、公司组织章程MOI、初始董事资料及相关证明；原有资产、债务、诉讼及既存成员责任不会因转换消失。CIPC继续提供该项办理，但CC自2011年5月1日起不得新设，公司也不得反向转换为CC。
旧保证公司及Section 21公司法制衔接与维护（非现行新设类型）
Legacy Guarantee and Section 21 Company Transition and Maintenance
本项处理依1973年《公司法》成立的旧Section 21非营利公司及其他旧保证公司的身份衔接、档案核对和持续维护，不是金融牌照，也不是2026年可选择的新设公司类型。2008年《公司法》附表5使旧Section 21公司在2011年5月1日依法衔接为非营利公司NPC，并保持原法人连续及注册号码；其他旧保证公司须先查明是否在当年的法定窗口内选择营利公司，不能仅凭旧证书上的limited by guarantee判断现行类型。当前工作重点是确认登记状态及有效章程，补正董事、地址、实益所有权、年报和财务报送，而不是重新申请Section 21资格。制度状态以2026年11月11日为截点，实际官方资料访问跨至北京时间2026年11月12日，已另列真实核实日期。
生前信托登记与设立服务（不属于CIPC公司）
Inter Vivos Trust Registration and Formation
南非生前信托是在在世人士之间以信托文件安排财产管理和受益的法律安排，不是向CIPC注册成立的公司，也不是FSCA金融经营牌照。应向主要信托财产所在地有管辖权的Master提交信托契约、J401、各受托人的J417及有关身份、受益人和担保材料；受托人必须取得Master书面Letters of Authority后，才可正式以受托人身份管理、处分信托财产。现行官网列示的新设登记费为R250；2025年第2号指令明确Pretoria和Johannesburg自2025年4月1日开放新信托在线登记，其他地区的全国推广日期仍须逐办公室核实。设立后另有Master受益所有权登记、财产隔离、账务和SARS税务登记申报义务，不能以一次登记代替持续合规。
遗嘱信托登记服务（不属于CIPC公司）
Testamentary Trust Registration
南非遗嘱信托由死者有效遗嘱产生，以遗嘱作为信托文书，向已登记并接纳该遗嘱或其副本的高等法院Master办理信托登记及受托人书面授权。该安排不是CIPC公司，也不是可以收购转让的金融经营牌照。司法部明确遗嘱信托登记不收登记费，但受托人仍须提交接受任职、身份、受益人及JM21说明材料，并解决担保或豁免。后续须分开完成信托资产交付、独立银行账户、SARS所得税登记和Master受益所有权申报；有有效遗嘱不等于受托人已可管理财产。
信托受托人书面任职授权Letters of Authority
Trustee Letters of Authority
本项是南非高等法院事务官Master依据《Trust Property Control Act 57 of 1988》第6条，向具体信托的获提名受托人签发的书面任职授权。信托契约、遗嘱或法院命令作出任命，并不代替Master的授权；境外已获任命的受托人管理南非信托财产，同样须取得该项书面授权。申请核心是有效任命、人员资格、担保或有效豁免、具名接受任职及信托材料，不是购买一张可转让的通用信托经营牌照。官网于2026年7月更新申请表，并继续公布2025年二维码授权函和分地区线上登记安排；2026年公布的Regulation of Trusts Bill仍按草案处理，不套用其中尚未证明生效的新义务。
公司名称预留及防御性名称服务
Company Name Reservation and Defensive Names
南非公司名称预留是由CIPC依据《Companies Act 71 of 2008》第11及12条管理的名称行政程序，用于拟设公司或现有实体更名；防御性名称则须证明申请人对名称具有直接且实质的利益，按两年期间登记和申请续期。两者均不是公司成立证书、商标注册、银行开户批准或金融业务牌照。普通申请可列最多四个优先顺序备选名称，但只预留其中一个；名称预留、续期和转让均须以CIPC的CoR9.4确认通知为准。本文按南非当地时间2026-11-11访问官方资料核实，并单列官网存在差异或未公布的办理细节。
公司章程MOI拟定及修订备案
Memorandum of Incorporation Drafting and Amendment Filing
公司章程Memorandum of Incorporation（MOI）是南非公司的基本治理文件，规定股份类别与权利、董事会组成、股东表决和公司内部权力限制。本项服务包括设立时起草标准或定制MOI，以及存续期间通过适当决议、提交CoR15.2及所需附件办理修订；不是金融经营牌照。按2026-11-11现行官方资料核查，普通修订仍可办理，但必须区分内部批准、十个工作日内提交通知、CIPC处理及法定生效四个节点。2024年修法已改变非更名修订的生效规则，不能沿用旧表格上无条件按提交日生效的表述。
公司更名服务
Company Name Change
公司更名是在原有南非法人主体下修改公司章程MOI、更新CIPC登记名称并取得更名后的注册证明，不是成立新公司，也不授予金融经营权限。通常先取得有效名称预留CoR9.4，再按公司类型通过股东、成员或董事决议，经BizPortal或CIPC e-Services办理；更名以经修订注册证明所载日期生效。注册号、税号、合同及合规历史不因单纯更名而重置。
公司注册地址设立与变更备案（不等于金融实质经营）
Registered Office and Address Amendment
南非公司及已登记外企须持续在南非设有至少一个办公室，并向CIPC登记办公室地址；有多个办公室时登记主要办公室地址。首次地址随公司设立或外企登记提交，后续公司迁址使用CoR21.1，变更于通知所列日期与备案后第五个工作日两者中较晚之日生效。2026年10月公布的CIPC第50号客户通知已将地理定位校验引入地址变更，不能再把纯文本地址填写视为完整流程。本项不授予金融服务经营权，也不证明银行开户获批、人员在岗或金融监管所需实质经营已经满足。
董事任命、辞任及变更备案
Director Appointment Resignation and Amendment
本项是向南非公司与知识产权委员会CIPC更新董事组成和个人资料的公司法通知服务，不是金融经营牌照，也不是让CIPC代替股东或董事会作出任免决定。依法任命并交付书面同意、有效辞任或依适当程序免职后，须及时完成CoR39等适用更新；公司法第70(6)条规定任职开始或结束后十个营业日内通知，CIPC于2026年第25号通告进一步要求姓名、护照、地址及联系方式等变化也在十个营业日内更新。2026年第51号通告公布分阶段加强董事变更验证，首阶段针对董事与股东为同一批个人的小公司，新增董事须获得董事会多数成员的OTP确认。研究以2026年11月11日为制度截日，访问日期按南非当地时间记录。
股本变更及证券股东名册维护（并非所有股权转让均向CIPC登记）
Share Capital Amendments and Securities Register Maintenance
本项包括公司授权股份类别和数量的章程修订、股份发行及转让后的公司证券名册维护，以及与受益所有权和周年申报相衔接的名册提交。授权股份变更通常经CIPC电子Authorised Share Changes服务办理；既有股份转让则依公司章程、有效转让文书及公司名册登记完成，不存在把每笔转让都作为CIPC股东变更审批的通用途径。2026年官方通知仍明确要求周年报送证券名册，故‘不是逐笔向CIPC登记转让’并不等于‘无需提交股权或受益所有权资料’。本项不授予金融经营权限，也不替代收购控制人审批、董事变更或证券转让税义务。
公司秘书及审计师任命变更备案
Company Secretary and Auditor Appointment Changes
本项是南非公司依据《公司法》第85条向CIPC报送公司秘书、审计师及相关审计委员会人员任职或离任的公司治理备案，不是金融经营牌照，也不是审计师执业资格申请。公众公司和国有公司原则上必须设公司秘书；私人公司、个人责任公司及非营利公司是否必须审计，应另按法律、条例及公司章程判断，不因需要审计便一并强制设置公司秘书。任职或终止服务通常须在10个营业日内备案，CoR44表列官方申报费为R0。审计师可按官网指引通过E-Services申报任命或辞任；秘书及人工变更通过CoR44和支持文件办理。
公司周年申报Annual Return（不是审计或所得税申报）
Company Annual Return Filing
公司周年申报是向南非公司与知识产权委员会CIPC提交的法定年度公司资料申报及缴费，不是财务审计、SARS所得税申报或金融经营许可证。公司通常须在注册周年日后30个工作日内完成申报；外国公司的周年基准为其在南非登记的日期。现行电子流程要求先满足受益所有权BO申报要求，并完成适用的年度财务报表AFS或财务问责补充表FAS及合规清单环节。休眠、无收入或已向SARS报税均不当然免除本项义务。2026年CIPC官方材料继续列明按营业额分档的周年申报收费；连续两年以上未报可能进入注销程序，而已最终注销的公司不能直接通过补报年报恢复资格。
年度财务报表AFS／FAS及iXBRL申报
Annual Financial Statement FAS and iXBRL Filing
本项是向南非公司及知识产权委员会CIPC履行年度财务资料报送义务，不是金融牌照。公司必须先编制年度财务报表AFS，再根据公司类型、章程、公众利益评分PIS及受托资产情况判断是否需要审计，以及向CIPC提交完整AFS还是财务问责补充表FAS。须提交AFS的适用主体使用iXBRL电子格式；符合FAS路径的公司仍须保存完整账簿及编制AFS，不能以简表代替财务工作。申报与公司周年申报相衔接，但不取代周年申报、受益所有权申报或税务申报。本稿按2026年11月11日南非当地核查日处理现行要求，并单独注明2026年生效修法和未能确认的生产技术版本。
公司日常记账与账簿记录服务
Company Bookkeeping and Accounting Records
本项是南非公司依公司法持续建立、保存并能调取准确完整会计记录的服务，不是CIPC金融牌照，也不是独立的记账经营许可。工作包括每日收付款及赊购赊销记录、银行对账、资产负债和关联方借贷台账、库存盘点资料及电子凭证保存。公司可自行安排或合同外包，但董事会不能因此免除管理责任；税务代理、独立审阅、年度报表编制与审计应分别界定。本项尤其需要同时落实公司法的当期及之前七个完整财年保存要求，以及SARS对税务记录、境外电子存储和调查争议期间保存的要求。
公司年度财务报表编制
Annual Financial Statement Preparation
这是依据南非《公司法》编制公司年度财务报表的持续合规服务，不是FSCA金融牌照，也不等于审计、独立审阅、周年申报或所得税申报。公司须按适用报告框架，将完整会计记录编成年度财务报表，通常于财年结束后六个月内完成编制和董事会批准，并由获授权董事签署。是否另须审计或独立审阅，取决于公司类型、章程、公共利益评分和受托资产等条件；符合股东兼董事豁免或仅向CIPC提交FAS，也不免除编制义务。2026年5月22日生效的董事薪酬披露及公共／国有公司薪酬报告修法须纳入当期评估。
公司独立财务审阅（不同于法定审计）
Independent Review of Company Financial Statements
南非公司独立财务审阅是《公司法》第30条及《公司条例》第29条下，对年度财务报表提供有限保证的专业服务，不是CIPC或FSCA发出的经营牌照，也不是法定审计。是否适用须逐年核对公司类型、公众利益评分、财务报表是否独立编制、章程及合同要求，并审查全部证券持有人及实益权益人均为董事的特定豁免。独立审阅人须符合评分对应的专业资格，且不得审阅自己参与编制的同一套报表。2026年9月CIPC官方说明仍确认350分、内部编制100分及代无关联人士受信持有资产超过500万兰特等审计触发条件；独立审阅不能替代这些强制审计要求。
公司注销申请与维护处理
Company Deregistration
南非公司注销是CIPC依据公司法将符合条件的实体移出公司登记册的退出程序，不是金融经营牌照，也不是债务豁免。自愿注销原则上适用于已停止经营且没有资产，或资产不足以合理进行清算的公司；从未营业且没有未清偿负债的实体也在官方办理范围内。现行线上流程要求获得公司授权，并由至少50%的在任董事通过一次性验证码确认同意。最终注销、SARS各税种注销和银行关系结束是不同节点，须分别完成。新操作指南及现行FAQ采用约两个月通知期，但标示2026/2027的服务标准仍写四个月，具体完成时间须向CIPC核实，不承诺固定交付日。
已注销公司恢复登记
Company Reinstatement
南非已被最终注销的公司，可依据《公司法》第82(4)条及CIPC现行程序申请恢复登记；这不是新公司注册，也不是金融经营牌照恢复。普通行政路径要求实体在最终注销时仍有经营活动或经济价值，并能提供当时的第三方证据。自2025年8月11日起采用电子申请，普通申请费为R200；申请处理并付款后，须在30个工作日内补齐全部欠报周年申报、最新受益所有权声明及适用AFS/FAS，才可完成恢复并使登记状态转为In Business。2026年第12号通告进一步明确证据必须属于实体本身、能够独立核验，不能以董事个人流水或自制证明替代。
公司清盘及解散程序支持
Company Liquidation and Dissolution Support
本项是依南非公司法处理公司退出、债权清偿及最终解散的程序支持，不是金融经营牌照，也不授予顾问担任清盘人的资格。须先区分有偿付能力清盘、无力偿债清盘与行政注销：有偿付能力自愿清盘适用CoR40.1及第80条；无力偿债自愿清盘使用CM26Liq与CM100；法院清盘另须取得并登记相应法院令。CIPC负责登记与状态更新，Master of the High Court监督程序并任命清盘人，清盘人负责资产、债权及税务事务。制度核查基准为2026-11-11，实际来源访问日为2026-11-12；CIPC现行清盘登记标准为进入跟踪系统后3个工作日，但不代表全部清盘完成期限。
公司类型转换服务（限公司法允许的路径）
Permitted Company Type Conversion
本项是现有南非公司通过修订公司章程MOI，在法律允许的营利公司类别之间调整类型的公司登记服务，主要使用CoR15.2向CIPC申报。私人公司转公众公司须同步调整证券转让和公开发售限制、名称后缀及治理安排；个人责任公司退出该类别还须提前通知行业监管者及受影响债权人。NPC不得转换为营利公司，国有公司身份也不是任意可选的商业标签。转换不等于新设法人、清除历史债务、股票上市或取得金融经营牌照。
公司官方档案查询与股权收购尽职调查
Company Official Records and Acquisition Due Diligence
本项将CIPC法定登记档案查询与目标公司资料室尽调结合，用于核实南非公司的法律身份、登记状态、董事、章程、已发行股份权属和收购交割条件。电子披露证书不是无负债证明，不是完整股东名册，也不代表银行或金融监管机关批准收购。买方须另取得有效证券名册、历史转让文书、财务与税务资料，并区分股份转让、董事备案、受益所有权更新以及个别交易适用的控制权审批。公开档案服务可办理，受益所有权后台信息及非公开经营资料则有不同访问条件。
公司及CC最终受益所有人UBO识别、登记及变更申报
Company and Close Corporation Beneficial Ownership Filing
本项是向南非公司与知识产权委员会CIPC识别、记录和申报公司及存量封闭公司CC最终所有或实际控制自然人的法定公司治理服务，不是金融经营牌照。应先判断affected／non-affected类别，再选择权益登记册报送、普通自然人BO申报或符合条件的优化流程。现行官方口径要求新设适用实体在成立后10个工作日内申报，BO变更后10个工作日内办理更新，并每年重新确认；未完成BO申报会阻断周年申报。2026年官方FAQ及巡查通告同时强调5%所有权申报口径和实际控制识别，不能仅因持股不足5%就忽略控制人。
信托最终受益所有人登记及持续更新（不同于公司UBO）
Trust Beneficial Ownership Register Filing and Updating
这是《Trust Property Control Act 57 of 1988》第11A条下由受托人履行、向高等法院Master报送的信托受益所有权登记及持续更新义务，不是CIPC公司UBO申报、信托设立批准或金融经营牌照。登记须识别最终自然人，覆盖设立人、受托人、具名受益人及实际所有或控制信托财产、安排的人，并穿透有关法人及合伙结构。受托人须同时维护自身记录和Master电子登记册；向SARS提供资料不能替代此项申报。截至2026年11月11日，官方继续提供电子办理入口；2026年《Regulation of Trusts Bill》的10日更新条款仍属已公布草案，不作为本文现行法要求。
公司银行开户预约及尽调支持（银行独立审批）
Business Bank Account Opening Support
本项为南非公司申请经营银行账户时的渠道预约、公司及人员文件整理、最终受益所有人穿透和银行问询协调服务，不是FSCA金融牌照或银行经营资格。CIPC BizPortal提供银行开户协作入口，但银行须依FIC法独立识别公司、授权代表及实际控制自然人，核实经营用途和资金来源后决定是否建立及维持关系。网上申请渠道可能限于持南非身份证的申请人；外国董事、多层境外股权及特殊业务应先由目标银行确认受理路径。账户编号、开户申请收件、账户获批与解除交易限制是不同节点，均不得承诺包开或固定生效时间。
公司法定或自愿财务审计（须IRBA获准执业者）
Statutory or Voluntary Company Audit
本项是由具有IRBA鉴证执业资格的注册审计师及登记审计机构实施公司年度财务报表审计的专业服务，不是FSCA金融经营牌照。按2026年11月11日法律状态，是否必须审计须结合公司类型、公众利益评分、财报是否独立编制、受托持有第三方资产情况和MOI等判断；未达强制门槛的公司也可依法选择自愿审计。办理应分别完成执业资格与独立性核验、公司任命及适用的CoR44备案、审计实施和AFS报送，不能把记账、独立审阅、周年申报或税务申报当作审计。研究另核对了2026年5月22日新生效的薪酬披露修法、CIPC的AGM衔接指引及IRBA于2026年采纳的2025准则手册。
公司商业拯救申请及程序支持
Company Business Rescue Filing and Support
商业拯救是南非《2008年公司法》第六章针对财务困境公司的临时监督、法定执行暂缓及重整计划制度，不是金融经营牌照，也不是当然免债。董事会自愿启动须同时有财务困境及合理拯救前景，且公司不存在已启动的清算程序；受影响人亦可依法向有管辖权的高等法院申请。程序支持涵盖困境与现金流材料、CoR123.1备案、合格且独立的商业拯救执业人BRP任命、受影响人通知、计划表决、进度报告及终止或实质实施备案。CIPC现行入口明确：电子提交参考号不是完成备案，须取得后台确认；法定管理职权及计划责任仍属于依法任命的BRP。
商业拯救执业人BRP牌照
Business Rescue Practitioner Licence
南非商业拯救执业人（BRP）是由公司与知识产权委员会CIPC许可、在《公司法》第六章具体商业拯救程序中履职的自然人。许可不授予一家咨询公司可自由转让的金融经营权，也不自动构成个案任命。申请人须证明相关学历、专业团体良好会员身份、诚信与实际重整经验，并按Junior、Experienced或Senior等级及被拯救公司的类别承接案件。2024年CIPC学历公告要求相关NQF第7级本科学历，外国学历须经SAQA评估；2025及2026年公告进一步明确欠报进度报告、利益冲突、拖延方案公布等可导致暂停或撤销许可。
个人注册审计师RA登记
Individual Registered Auditor Registration
个人注册审计师（Registered Auditor，RA）是南非独立审计监管委员会IRBA依《审计职业法》登记的自然人专业资格，不是可由投资者收购、出借或以公司注册替代的金融牌照。申请人须居住在南非、保持IRBA认可专业机构的良好会员状态，满足培训及审计胜任力要求并通过适格审查。2026年申请表确认认可机构为SAICA和ACCA；现代审计培养路径还涉及审计发展计划ADP。个人实际开展鉴证须具有相应状态并关联已登记审计机构，独资执业亦不例外。2026年4月1日至2027年3月31日个人登记费为R15,920，超过三年规则等情形可能另需能力面试。
审计机构登记
Registered Audit Firm Registration
审计机构登记是南非 Independent Regulatory Board for Auditors（IRBA）依据《Auditing Profession Act 26 of 2005》第38条实施的专业执业登记，不是FSCA金融服务牌照，也不是单纯CIPC公司设立。独资经营者必须本人是注册审计师RA，合伙机构全体合伙人必须是RA，采用公司形式时须满足RA个人持股、股东与董事身份对应及个人责任公司要求。以2026-11-11为制度核查基准，IRBA仍公开受理Form 2申请；申请人须先实施ISQM1质量管理体系并提交实证。2026-2027年度机构初次登记费为R7,930，官方通常四至六周提供审阅反馈，但不承诺在该期间完成登记。机构还须每年提交鉴证工作申报与执业问卷、支付适用鉴证监管费并维持良好登记状态。
税务执业人登记（须RCB专业组织资格及SARS登记）
Tax Practitioner Registration with SARS and a Recognised Controlling Body
本项是为他人提供适用南非税法的咨询，或代为完成、协助完成纳税申报的自然人专业登记。除法定豁免外，执业人须同时归属获认可的专业监管组织RCB并向SARS登记；公司设立、会计师事务所名称或购买客户业务均不能替代个人资格。2026年4月20日生效的SARS指南确认学历与税务经验组合、执业准备课程及90%考核标准、刑事背景和个人税务合规要求，并引入风险核验及补件流程。获发PR编号后还须在eFiling激活执业状态，才能按授权管理客户税务。本文核实截至2026年11月11日的制度，实际资料访问日为2026年11月12日。
公司所得税CIT税号登记及税务资料激活
Corporate Income Tax Registration and Activation
本项是南非税务局SARS管理的公司所得税纳税人登记、已有税号核实、eFiling公司税种关联及注册代表权限激活服务，不是金融经营牌照。经CIPC登记的公司通常由系统自动生成所得税参考号码，但仍须核对公司资料、任命合资格的公共税务代表，并完成SARS注册代表及电子申报权限设置。现行规则要求在南非经营或设有办事处的公司持续由居住在南非的合资格自然人担任公共税务代表；2024年修法已删除旧的一月任命宽限期。登记后应按实际财政年度安排ITR14及适用的IRP6义务，不能把有税号、代表状态Active或公司无营业额等同于已经履行全部税务责任。
公司所得税ITR14年度申报
Corporate Income Tax ITR14 Return Filing
ITR14是公司向南非税务局SARS申报一个课税年度所得税责任的年度税表，不是公司注册、CIPC周年申报或金融经营牌照。2026年度第7422号公告要求符合收入、资产、负债、资本损益或既有亏损等条件的居民公司，以及规定的非居民公司等申报；公司原则上经eFiling在财年结束后12个月内提交。办理核心是核对税号与注册代表、完成账务至税务调节、按动态表格披露股权及受益所有人、上传适用财报和专项附表，并跟进ITA34C评税、缴税及核验。本文按2026-11-11已生效制度整理，官方页面实际访问日为2026-11-12北京时间，对应南非时间2026-11-11。
增值税VAT登记及变更注销服务
Value-Added Tax Registration Amendment and Deregistration
本项是向南非税务局SARS办理增值税供应商登记、登记资料及责任起算日维护、分支登记调整和注销的公司税务服务，不是金融经营牌照。按2026年11月11日可核实的SARS受理口径，自2026年4月1日起，强制登记门槛为连续十二个月应税供应额超过230万兰特，自愿登记通常要求超过12万兰特，并有特定例外。2026年门槛修法的已读国会文本仍为B34—2026提交版，须区分SARS已实施的受理口径与法案最终颁布状态。注销不会因低于新门槛自动完成，须取得SARS通知并结清最后税期的申报、税款及适用退出税。
增值税VAT201申报与对账
Value-Added Tax VAT201 Return Filing and Reconciliation
VAT201是已登记增值税商户按获分配税期申报销项税、可扣进项税及净缴税或退款的持续税务义务，不是金融经营牌照。服务核心是交易分类与凭证审核、税期截止、VAT201逐栏填报、付款PRN匹配及VATSOA账户对账；同时处理欠报、更正、退款核查和注销最后一期。2026年新登记门槛已由SARS行政实施，但不能据此自行停止存量登记人的VAT201申报。
雇主PAYE登记及税务资料维护
PAYE Employer Registration and Maintenance
PAYE是南非雇主从雇员报酬中扣缴雇员所得税的税务登记与持续申报制度，不是金融经营牌照。一般应在成为负有登记义务的雇主后21个工作日内向SARS登记；现行指南保留所有雇员均不负正常所得税责任的例外。登记通过eFiling的RAV01工资税模块或SARS预约渠道办理，可能先验证身份、地址、银行和实际雇佣资料，再发出登记证明。维护不仅包括名称及地址更新，还包括责任起始日、代表雇主、分支登记、每月EMP201及EMP501对账衔接；收购公司不能将PAYE税号当作独立许可买卖。
薪资及雇主月度EMP201申报
Payroll and Monthly EMP201 Declaration
EMP201是南非税务局SARS要求适用雇主按月提交的自核税务申报，用于分别申报PAYE雇员预扣税、适用的SDL技能发展税和UIF失业保险缴款，并处理符合条件的ETI就业税激励及付款分配。它不是金融经营牌照，也不替代雇主税务登记、EMP501期间调节或雇员税务证书。办理重点是先完成薪资计算和雇主账户核对，再按正确月份提交EMP201，以系统生成的19位付款参考号PRN付款，并核查申报及款项入账；通常须在月末后七日内完成，遇周末或公众假日提前至此前最后一个工作日。
雇主EMP501调节及IRP5／IT3a税务证书
Employer EMP501 Reconciliation and IRP5 IT3a Certificates
EMP501是雇主向南非税务局SARS办理的中期及年度工资税调节申报，将EMP201月度申报、实际税款支付和IRP5／IT3(a)员工税证相互核对，不是金融牌照或另设的经营许可。按2026-11-11的制度时点，2026年年度申报窗口为4月1日至5月31日，中期窗口为9月21日至10月31日；办理重点是员工身份及税号、工资税差额、更正和处理结果确认，而非申请资本或牌照收购。
预缴所得税IRP6估税及付款服务（非另一种所得税牌照）
Provisional Income Tax IRP6 Estimates and Payments
预缴所得税是南非正常所得税的分期预付机制，不是额外税种，也不是SARS或FSCA授予的经营牌照。本项服务围绕既有所得税税号，判断预缴纳税人身份、编制全年应税所得估算、提交第一及第二期IRP6、安排付款并与年度所得税评税对账。一般须于税年开始后六个月及税年末分别申报付款，税额为零的适用纳税人仍须提交IRP6；税年结束后的自愿补缴主要用于降低少缴利息，不当然消除此前低估或迟付责任。已核对2026年10月16日更新的SARS指南及估税举证十个工作日要求，法律与制度核查基准为2026年11月11日。
技能发展税SDL登记与申报
Skills Development Levy Registration and Filing
技能发展税（Skills Development Levy，SDL）是雇主为南非技能教育与培训体系承担的法定工资相关税费，不是金融经营牌照。雇主须按未来十二个月全部雇员的应计税薪酬判断义务；合理预计不超过R500,000的雇主享有小额薪酬豁免，因该项豁免无需登记SDL。非豁免雇主通常按每月leviable amount的1%通过EMP201申报缴纳，并在EMP501雇主对账中核对。办理重点是正确确认起征日期、工资项目及法定排除、SETA行业归属、注册代表和持续薪税记录，而不是满足金融牌照资本或持股比例条件。
雇主UIF登记及缴款申报
UIF Employer Registration and Contribution Filing
UIF是南非雇主为适用员工办理的法定失业保险登记、工资扣缴和就业资料申报，不是保险承保或金融服务牌照。雇主须先区分向SARS或UI Commissioner缴款的路径；向SARS缴款的雇主仍须向UIF登记和报送员工资料。当前SARS官方页面继续列示员工与雇主各负担适用薪酬的1%，月薪酬缴款上限为R17,712，每名员工双方月合计最高R354.24。2026年UIF雇主线上服务处于平台迁移安排之中，公开迁移计划不能等同于已完成上线的证明。
雇主工伤赔偿基金登记及持续合规支持
Compensation Fund Employer Registration and Compliance Support
本项为南非雇主依据COIDA办理的工伤及职业病赔偿制度登记、年度薪酬申报、评费缴付与资料维护，不是金融经营牌照、保险人牌照或基金管理资格。服务重点包括首次雇员入职后登记、核实真实业务风险分类、按期提交Return of Earnings、处理评费及Letter of Good Standing，以及收购、业务转型和停止用工时的账户衔接。按2026-11-11制度状态核对了2026年生效修法和年度公报；实际资料访问日为2026-11-12，未将截止日之后的新措施纳入结论。
企业税务合规状态TCS及PIN申请
Business Tax Compliance Status and PIN Application
企业税务合规状态Tax Compliance Status（TCS）是南非税务局SARS提供的税务状态确认及授权查询服务，不是公司注册、金融牌照或税务豁免。企业通过eFiling申请Good Standing并取得PIN后，可以授权采购方、合同相对方等核实其查询当时的合规状态。SARS现行指南明确组织账户只有Good Standing选项；旧Tender选项已于2023年4月21日移除，个人的Approval International Transfer（AIT）不能被包装成企业通用跨境汇款批准。本稿以南非当地2026年11月11日实际访问的官方资料为核查基础，重点处理税种归集、欠报欠税整改、代表授权、动态查询及后续维护。
B-BBEE豁免微型企业EME证书服务（不是金融牌照）
B-BBEE Exempted Micro Enterprise Certificate Support
本项是帮助符合条件的南非企业确认B-BBEE豁免微型企业（EME）身份、准备法定宣誓书或取得CIPC电子状态证书的公司合规服务，不是金融牌照、税务豁免或经营许可。通用准则下，年度总收入不超过1,000万兰特的企业通常适用EME简化证明；普通EME为第四级，符合定义的黑人实际持有至少51%或100%权益时可分别适用第二级或第一级。CIPC官方办理免费，但必须符合企业存续、申报和本人操作条件；2025年公告明确，存在至少一名外国董事／成员而无法使用系统的企业，应采用依法见证的宣誓书。应先判断行业准则，不能把通用收入门槛、自动等级或CIPC操作资格直接推广到所有企业。
海关进口商登记与资料维护
Customs Importer Registration and Maintenance
南非进口商登记是SARS依据《1964年海关及消费税法》第59A条办理的海关客户身份登记，通常通过eFiling的Registration, Licensing and Accreditation（RLA）平台申请。境内和境外进口商均有路径；境外主体须完成SARS法律实体识别，并指定在南非的registered agent及披露代理关系。登记不等于ITAC商品进口许可、报关代理牌照、保税仓许可或VAT登记。服务重点包括申请材料、代理关系、海关代码与税务档案合并、地址银行资料维护以及暂停风险管理。
海关出口商登记与资料维护
Customs Exporter Registration and Maintenance
南非海关出口商登记是SARS依据《1964年海关及消费税法》第59A条办理的货物出口主体登记，不是金融服务牌照，也不是对所有货物的出口许可。商业公司原则上应在出口前完成出口商客户类型登记；境外出口商可以申请，但必须配置位于南非的海关注册代理并有效披露双方关系。截至2026年11月11日，普通出口商登记可通过eFiling的RLA系统，或具备RLA录入能力的海关分局办理。2026年9月21日生效的SC-CF-19第37版及配套资料矩阵，是本稿核对人员、地址、变更和办理方式的主要现行操作依据。
持牌公司股权收购、控制权变更及监管尽调（非牌照单独买卖）
Regulated Company Acquisition Change of Control and Regulatory Due Diligence
本服务处理南非持牌经营实体的股权收购、实质控制安排及交易前监管尽调，并不是单独购买或转让一张金融牌照。交易须识别原持牌人的产品及业务权限，分别判断重要所有者事前批准或通知、董事及关键人员任职、公司股权登记和最终受益所有人申报。普通FAIS金融服务提供者的重要所有者诚信及报告义务，不可直接等同于银行、保险机构、市场基础设施或CIS管理人的第158条事前批准程序；收购价款亦不等于监管资本或客户资金。本文以2026年11月11日为制度截点，实际官方资料访问日为2026年11月12日。
金融行业行为监管局FSCA
Financial Sector Conduct Authority
FSCA是依《Financial Sector Regulation Act 9 of 2017》第56条设立、具有独立法人资格的南非法定市场行为监管机构，2018年开始运作，并向财政部长负责。其核心工作是金融客户保护、公平对待客户、金融市场效率与诚信，以及依法实施许可、持续监督和执法。本项是机构信息，不存在申请成为FSCA、购买FSCA资格或一张覆盖全部金融业务的通用FSCA牌照。企业须按金融咨询与中介、集合投资、退休基金或市场基础设施等实际业务进入相应制度；银行和保险等由PA负责的许可另涉及FSCA同意。
审慎监管局PA
Prudential Authority
审慎监管局（PA）是依据《Financial Sector Regulation Act 9 of 2017》设立、在南非储备银行（SARB）行政体系内运作的法定法人，不是供商业申请人设立、购买或续期的一张金融牌照。PA主要负责银行、保险人、合作金融机构、金融综合集团及特定金融市场基础设施的审慎监管；其自行发放的相关许可须取得FSCA同意，市场基础设施则由FSCA发牌并取得PA同意。企业应先确定具体行业准入，再通过PA许可咨询渠道沟通，并按现行官网要求经Umoja提交正式申请。本页依据南非当地2026年11月11日可访问的官方资料整理，不将未来职责转移或征求意见稿写成现行许可权限。
南非储备银行SARB
South African Reserve Bank
南非储备银行（SARB）是《宪法》第223条确认的中央银行，不是可供企业申请或购买的经营牌照。企业与其直接相关的准入事项主要包括国家支付体系的授权、指定和登记，以及金融监察部门管理的外汇交易权限和个案审批；银行、保险等审慎准入应识别SARB行政体系内的审慎监管局PA，不能与FSCA市场行为许可混为一谈。2026年8月11日起，部分原PASA支付授权和登记职能移交SARB；PASA作为支付系统管理机构的法定认可于2026年9月2日撤回。官网2026年10月已发布SARB自己的SO授权准则，故不能继续笼统使用旧PASA规则。制度核查基准为2026年11月11日，实际资料访问日为2026年11月12日。
金融情报中心FIC
Financial Intelligence Centre
金融情报中心FIC是南非依法设立的金融情报单位，负责接收和分析交易等资料、向有权机关提供金融情报、管理反洗钱报告主体登记，并依法监督和执行反洗钱、反恐融资及反扩散融资要求。本条目说明企业如何识别FIC与行业监管机构的分工、通过goAML登记和报告、向FIC查询以及应对检查，并非一张可申请、买卖或收购的金融经营牌照。2026年核查已纳入7月31日生效的地理位置资料指令10、8月3日发布的最终版Guidance Note 7B，以及按行业已于6月或7月届满的2026风险与合规回报要求。
国家信贷监管机构NCR
National Credit Regulator
国家信贷监管机构（NCR）是《国家信贷法》设立、在南非全国行使消费者信贷监管职责的独立法人和公共实体，不是企业可申请、投资入股或收购的一张金融牌照。企业与其办理的是信贷提供者、征信机构、债务咨询人员、款项分配机构、替代性争议解决机构和征信数据转售机构等具体登记，以及资料更新、续期、投诉和执法事项。2014年修法已废除旧董事会条款，现由首席执行官担任财务问责主体；官网另明确2025年7月搬迁后的办公地点。本文以2026年11月11日南非当地实际访问的官方材料核实机构职能与联络路径，不代替各类登记的独立申请条件。
公司与知识产权委员会CIPC
Companies and Intellectual Property Commission
CIPC是南非《2008年公司法》第185条设立的法定公共机构，负责公司及外国公司登记、法定公司档案、公司治理与申报执法，并依相关法律办理合作社和知识产权事项。企业与CIPC打交道，通常是注册法人、变更董事或地址、提交周年申报与受益所有权资料，或查询档案、回应检查；不存在申请成为CIPC或购买一张CIPC金融牌照的路径。CIPC注册证明不替代金融经营授权、税务合规或银行开户审批。本稿以2026年11月11日为制度基准，实际访问记录采用北京时间2026年11月12日，访问时南非当地仍为11月11日。
南非税务局SARS
South African Revenue Service
SARS是依据《South African Revenue Service Act 34 of 1997》设立的南非税收与海关机关，负责税款征收、税法遵从及海关管理。本项是机构信息，不存在申请成为SARS或收购SARS的商业准入路径。企业与其办理的是公司所得税及其他适用税种登记、注册代表关联、申报付款、税务合规状态核验、海关手续及税务争议等事项；所得税号、VAT登记或TCS PIN均不等于金融经营许可。本文以2026年11月11日为制度核查截点，纳入2026年服务宪章、公共官员现行规则及SARS执行中的VAT新门槛，并单列门槛立法公布状态的证据局限。
医疗计划理事会CMS
Council for Medical Schemes
CMS是依南非《医疗计划法》131 of 1998设立的法定法人，负责医疗计划及相关认证服务提供者的监管、受益人保护和法定争议处理，不是投资者可申请、持有或收购的经营牌照。企业实际办理的是医疗计划登记，或经纪、行政管理等特定认证，以及规则、权益选项、审计任命和合并等事项的批准。2026年官方通告显示CMS仍在办理新计划登记、下一年度权益及缴费审查和年度财务监管；其中2026年10月30日公布的Mint登记附有监管条件，生效日为2027年1月1日，不能把公告发布等同于已经可以营业。本档案以2026年11月11日为制度观察截止日，实际官方访问及核实日为2026年11月12日。
房地产从业者监管局PPRA
Property Practitioners Regulatory Authority
PPRA是依据《Property Practitioners Act 22 of 2019》设立、承接原Estate Agency Affairs Board职能的南非法定公共监管机构，负责房地产从业行为、从业资格与Fidelity Fund Certificate（FFC）、教育培训、检查执法及房地产从业者保障基金。PPRA本身不是可由私人申请设立、购买或转让的牌照；企业应办理的是与具体业务及人员相匹配的登记、FFC或法定豁免。本页核实了2026年11月5日起的数字申请和邮箱分流安排、BEE发证条件的司法临时调整，以及企业与个人资格联动、客户信托资金和审计义务。
约翰内斯堡证券交易所JSE（获牌交易所及自律市场）
Johannesburg Stock Exchange
JSE是由JSE Limited运营的南非获牌证券交易所，在自身市场承担发行人上市监管、授权会员监督和交易监察等一线自律职能，但不是FSCA这样的国家法定金融监管机关。本页解释企业如何与JSE对接、选择会员或上市准入路径，以及JSE自身受监管的治理、财务和重要变更框架；不提供‘申请成为JSE’或购买一张可自由转让的JSE监管牌照的产品。交易所会籍、发行人上市、经纪服务和JSE Clear清算资格必须分别识别。
Strate中央证券存管机构（获牌CSD及自律组织）
Strate Central Securities Depository
Strate是南非获牌中央证券存管机构及自律组织，提供无纸化证券持有记录、交收基础设施和相关资产服务，并通过独立的Strate Supervision监督其参与者。其国家层面行为监管由FSCA负责，审慎监管由PA负责。本页介绍现存机构的权限、企业接洽和监管界限，不是供申请人取得或购买的另一张‘Strate牌照’；直接参与、发行人接入和nominee安排须分别核验。已核查2026年发布的2025监管报告、2025年11月财务新指令以及官方联系及规则资料。
国家消费者委员会NCC（机构信息，非一般金融牌照）
National Consumer Commission
NCC 是《2008年消费者保护法》第85条设立、具有全国管辖权及法人资格的国家机关，负责消费者保护执法、投诉筛查与调查、合规通知和产品安全召回，并可向国家消费者审裁机构 NCT 移送案件；它不是一般金融业务发牌机关，也不是可以申请设立或收购的商业资格。企业与 NCC 的主要接触包括消费争议、被调查或被要求整改、产品召回，以及2026年新实施的直接营销退出登记。2026年4月15日公布的修订规例已生效，营销者登记自9月15日分阶段开放；10月7日官方公告将名单清洗试运行安排在2026年12月至2027年4月，消费者预先屏蔽功能安排自2027年5月实施，不能将登记入口可访问误写为所有功能已全面生效。
南非财政部（政策与立法信息，非一般发牌窗口）
National Treasury
南非财政部负责公共财政、财政及宏观经济政策，并通过税务与金融部门政策职能推动金融制度设计及立法改革。本项是机构与政策信息页，不是企业可申请、购买或续期的通用金融牌照。金融企业应把财政部的政策征询、法律公布、PAIA记录申请，与FSCA、PA及SARB的具体监管程序分别处理。截至南非当地时间2026年11月11日，已核实财政部金融机构气候转型规划与披露框架征询的截止日为2026年12月10日；该征询不是新牌照的开放公告。
金融服务审裁处FST（监管决定复议，非发牌机构）
Financial Services Tribunal
金融服务审裁处（FST）是依《Financial Sector Regulation Act 9 of 2017》第219条成立的独立法定复议机构，自2018年4月1日起取代原FSB Appeal Board。它处理依法受到特定决定不利影响的个人或实体提出的复议，包括符合管辖条件的监管决定、FSP取消代表资格决定、市场基础设施决定及法定申诉专员裁决。FST不签发金融经营牌照，不接受申请成为FST或购买FST资格。申请人应先辨明可复议决定、申请资格及30日或60日时限，向秘书处和所有有关当事人递交材料；提交复议本身不会暂停原决定。当前官方入口提供2024年9月27日整合规则，并已公布2026年11月裁决及2026年11月至2027年3月听证安排。
审计师独立监管委员会IRBA
Independent Regulatory Board for Auditors
IRBA是依据南非《Auditing Profession Act 26 of 2005》设立、具有独立法人地位的审计职业法定监管机构，不是可以申请设立、购买或转让的金融经营牌照。其工作包括审计师及审计机构登记、专业团体认可、审计与职业道德标准制定、质量监督和不当执业调查处分。企业最常使用的窗口是Registry登记部门、年度续期系统以及调查投诉渠道；个人或审计机构的注册申请与本机构信息页必须分开理解。本文以2026年11月11日为制度核查基准，采用当日可访问的官方网页和政府法规，并明确列出整合法律附件、年度期限及个案变更要求的证据缺口。
债务催收人理事会
Council for Debt Collectors
债务催收人理事会（CFDC）是南非《1998年债务催收人法》第2条设立的法定法人，负责催收职业登记、公开名录、职业行为监督及纪律程序，并参与法定收费规制。本项介绍监管机构及企业与其办理事项的边界，不是可以申请设立、购买或转让的金融牌照。企业催收资格和个人催收资格另有独立目录条目；持有公司注册证、成为行业协会会员或提交登记申请均不能代替CFDC正式登记。2026年收费修订和2024年理事任期修法均须与官网旧说明区分。
存款保险公司CODI
Corporation for Deposit Insurance
CODI是依南非《Financial Sector Regulation Act》设立、由SARB全资持有的法定存款保险机构，不是可供私人申请或收购的金融牌照。其管理存款保险基金DIF，在银行进入处置程序并符合适用条件时赔付受保障存款，亦可依法支持其他处置交易。南非登记银行自动、强制参加，合格存款人无须投保申请；一般保障上限为每名合格存款人、每家银行R100,000，须按客户、账户及受益人规则计算。核验以2026-11-11为制度截点，采用2024正式条例、2025正式数据公报、2026/27流动性通知及2025/26官方年报；不把2026指导材料中的拟议条文当作新生效法律。
高等法院Master信托登记机关
Master of the High Court
Master of the High Court是南非司法部体系内办理信托文件存档、受托人书面授权及信托受益所有权登记，并监督信托财产管理的法定公共机关；本条目不是一张可申请、出售或收购的金融经营牌照。企业及个人实际接触的是有管辖权的地方Master办公室：先按信托财产所在地或遗嘱档案确定主管办公室，再分别办理信托登记、Letters of Authority、变更和受益所有权更新。截至2026年11月11日，官方仍以经修订的1988年《信托财产控制法》为现行依据；2026年《信托监管法案》是征求意见稿，不能将其拟议年报等义务直接写成现行要求。
非营利组织NPO登记（不同于NPC公司注册及PBO税务认可）
Non-Profit Organisation Registration
NPO登记是南非社会发展部依《1997年非营利组织法》维护的公益组织法定登记身份，不是CIPC的NPC公司设立，也不是SARS的PBO免税认可或第18A条捐款收据资格。符合公共目的及禁止向成员分配财产原则的信托、非营利公司和其他协会可适用；向境外个人或组织捐赠，或在境外提供法定列举的公益服务者，自2023年修法生效后适用强制登记。以2026-11-11为制度核对截止日，DSD已公告自2026-10-15起统一通过新在线系统办理申请、年报和变更，不再接受办公室人工递交。完整申请的法定审议期为两个月，但补件、系统迁移和个案核验不得包装成保证发证期限。
公共福利组织PBO税务认可及免税申请
Public Benefit Organisation Tax Approval
PBO是南非税务局SARS依据《所得税法》第30条给予合资格公益组织的税务认可，配合第10(1)(cN)条对特定收入实行免税及部分交易收入征税。申请人可以是南非非营利公司、信托、自愿协会，或符合条件的境外免税组织南非分支；主要目的须为第九附表第一部分的公共福利活动。PBO不是NPC设立、NPO登记或金融经营牌照，也不自动附带第18A条可扣税捐款收据资格。2026年现行办理以已有所得税号、登记代表、经核实的实体银行账户及eFiling RAVTEI申请为基础，持续要求合资格治理人员、年度IT12EI申报、财产公益用途及变更通知。
第18A条可扣税捐款收据资格批准（不同于一般PBO认可）
Section 18A Tax-Deductible Donation Receipt Approval
第18A条批准是SARS授予合资格机构就特定真实捐赠签发可供捐赠者申请所得税扣除收据的税务授权，不是NPC注册、NPO登记或一般PBO免税认可的自动附带资格。核心是南非境内《所得税法》第九附表第二部分公益活动、直接执行与转拨资助模式的区分，以及捐款用途控制。2026年须使用现行电子申请渠道，收据自3月1日起适用6762号公告；4月1日公布的修法已改变用途证明的人员及确认要求，不能继续完整照搬旧审计证明指南。
非营利与免税机构IT12EI申报及持续税务维护
IT12EI Exempt Institution Return and Ongoing Tax Compliance
IT12EI是已经获得南非税务局SARS所得税豁免批准的机构用于年度所得税申报的报表，不是非营利公司注册、NPO登记、PBO认可或第18A条捐款收据资格。服务重点是核对豁免批准覆盖期间，按年度账目申报捐赠、拨款、投资及交易收入，计算可能产生的部分征税，并持续维护代表纳税人、地址、章程和相关税种。休眠或没有应缴税款也不当然免申报；未获批及未被豁免覆盖的期间，应使用与法律实体类型相应的普通所得税表。2026年度期限须按法定分类确定，PBO信托的公告与网页表述存在需要书面核实的重叠口径。